风控管理方案16篇

风控管理方案16篇风控管理方案　　关于下发企业一级风险管控方案的通知　　公司各科室、各项目部：为牢固树立安全发展理念，坚持标本兼治、综合治理,落实主体责任,完善管控机下面是小编为大家整理的风控管理方案16篇,供大家参考。

篇一：风控管理方案

　　关于下发企业一级风险管控方案的通知

　　公司各科室、各项目部：为牢固树立安全发展理念，坚持标本兼治、综合治理,落实主体责任,完善管控机制,全面提高公司安全生产管理水平，减少事故的发生，按照风险分级管控要求,经公司安全生产委员会评审,现下发企业一级风险管控方案,请各科室项目部认真学习、贯彻执行。特此通知。

　　平邑县卞桥建筑安装工程有限公司20１8年6月1９日

　　一级风险管控方案

　　为全面落实公司安全生产风险分级管控主体责任，确保风险有效

　　受控,构建安全生产长效机制,从根本上化解或降低安全风险,防范生

　　产安全事故的发生。结合公司实际,特制订此方案。

　　一、适用范围:

　　本方案适用于在建工程施工作业现场,生产经营活动的正常和

　　非正常情况的一级风险,包括项目工程范围内各个施工阶段的风险管

　　理、风险评价、风险控制。

　　二、一级风险管控组织机构

　　组

　　长:彭云占

　　副组长:彭云金、陈成全

　　成员：周克业、彭东国、彭禹、刘敬合及各项目部经理

　　三、职责

　　1.公司总经理负责一级风险管理和风险评价的领导工作，组织制

　　定风险评价程序和指导书,明确风险管理的目的和范围.

　　2．主管安全的副经理协助风险管理和评价工作，成立风险管理

　　组织，进行风险评价,确定风险等级,主持风险评审工作。

　　3.安全科是风险管理的归口管理部门,负责对项目一级风险分析

　　记录的审查与控制.

　　４。项目经理必须对项目的风险源进行分析,对项目的施工人员

　　进行教育和培训,并组织施工人员进行定期的风险巡查,主持处理施

　　工过程中出现的安全风险问题。

　　四、风险分级

　　公司及项目采用作业条件危险性分析法或风险矩阵分析法对施工现场存在安全风险点进行分级，根据风险危险程度，按照从高到低的原则划分为一、二、三、四等四个风险级别,分为“红、橙、黄、蓝”四级(红色最高)。

　　1．一级风险，即重大风险,是指现场的作业条件或作业环境非常危险,现场的危险源多且难以控制,如继续施工,极易引发群死群伤事故，或造成重大经济损失。

　　2.二级风险，即较大风险,是指现场的施工条件或作业环境处于一种不安全状态,现场的危险源较多且管控难度较大,如继续施工,极易引发一般生产安全事故，或造成较大经济损失。

　　3.三级风险,即一般风险,是指现场的风险基本可控,但依然存在着导致生产安全事故的诱因,如继续施工,可能会引发人员伤亡事故,或造成一定的经济损失。

　　４.四级风险,即低风险,是指现场所存在的风险基本可控,如继续施工，可能会导致人员伤害，或造成一定的经济损失。对于现场所存在的低风险,虽不需要增加另外的控制措施,但需要在工作中逐步加以改进。

　　五、一级风险控制措施1。公司对在建项目各个阶段存在一级风险的风险点实行挂牌督办,下发《重大事故隐患挂牌督办通知书》。2.公司安全科组织对一级风险的分部、分项工程制定专项安全施工方案。超过一定规模危险性较大分部分项工程专项施工方案进行专家论证。

　　3.一级风险的分部、分项工程施工前由公司安全科对项目部管理人员进行安全技术交底,明确分部、分项工程危险部分及可能导致的生产安全事故,针对危险部位采取的具体预防措施、作业中应遵守的安全操作规程和规范以及应注意的安全事项、作业人员发现事故隐患应采取的措施和发生事故后应采取的躲避和急救措施。

　　４。公司和项目部在施工现场对一级风险点进行公示,项目部负责实施。

　　5。项目部加强班前教育,重点从思想上对施工作业人员进行安全生产交底,自觉遵守安全操作规程，不违章作业；正确使用机器设备和工具；介绍各种安全活动以及作业环境的安全检查和交接班制度.发现事故隐患,及时上报领导,采取措施．

　　6.公司和项目部应分别制定重大事件应急处置预案，设置应急处置管理小组,明确人员职责。在重大事件发生时，及时启动应急处置方案。在现场明显区域公示应急预案公示牌.

　　７。公司安全科按月跟踪落实一级风险点管控落实情况,并按月公布相关信息。

　　六、文件管理公司及项目部做好保存一级风险管控过程的记录资料,并按照山东省《建筑施工现场安全管理资料规程》纳入安全技术资料管理。涉及重大风险时,其辨识、评价过程记录，风险控制措施及其实施和改进记录等,应单独建档管理。

　　平邑县卞桥建筑安装工程有限公司2０1８

　　年６月19日

　　

　　

篇二：风控管理方案

　　风险管控实施方案

　　xxx公司1.适用范围安全风险分级管控实施方案本实施方案适用于XXX公司的风险识别、评估、分类和控制。2.编制依据（1）《中华人民共和国安全生产法》国家主席令第13号法令第8号令（2）中华人民共和国主席关于道路交通安全的命令（3）《山东安全生产主体责任规定（修改稿）》（山东省人民政府令（2022年第303号）（4）关于加快推进安全生产风险管控与隐患排查治理两个体系建《工作计划》（潞安办发[2022]10号）等相关安全生产法规、标准和文件。3.一般要求、目标和原则3.1一般要求结合本公司特点，建立精准、动态、高效、严格的风险分级管控体系，全面辨识、评估安全风险，落实风险分级管控主体责任，采取有效措施控制重大安全风险，对公司风险实施差异化、标准化分级管控。根据安全风险等级及严重程度、落实预防和应急措施，化解和降低安全风险，提升公司安全生产水平。3.2工作目标全面落实本公司安全生产风险分级管控主体责任,确保风险有效受控,构建安全生产长效机制，从根本上化解或降低安全风险，防范生产安全事故的发生。3.3基本原则坚持“统一指导、标杆示范、标准先行、分级推进、全面落实”的原则持续改进”的基本原则，充分发挥各部门人员的主导作用，全面落实企业的主要责任是确保风险分级管控体系持续、有效、稳定和健康。

　　4.组织管理机构4.1组织设置4.1.1xxx公司是安全生产风险分级管控的责任主体，在总公司建成立安全生产风险管控领导小组，负责研究、统筹、实施分级安全风险管控协调、指导工作；在各公交营运公司分别建立安全生产风险管控工作负责安全风险管控的实施、教育、整改和落实。4.1.2总公司建立的安全生产风险分级管控领导机构，成员包括总经理、副总经理及相关部门、单位负责人。领导机构对总体规划机构负责系建设的计划制定、人员配置、财务资源等事项，指导和协调体系建设计的各种作品。日常办公室设在安全管理办公室。4.1.3公交营运公司风险管控工作小组由营运公司负责人任组长，成员应至少包括运营公司的车辆技术总监、安全总监、安全员和驾驶员员代表、等相关责任人。营运公司各岗位人员应全员参与风险分级管在实施风险控制活动期间，确保风险分级控制活动涉及日常运营的所有区域和场所所、岗位、各项作业活动和管理活动，确保危险源辨识的全面性、时有效性4.2职责4.2.1公司的责任1、公司风险管控领导小组负责公司级风险分级管控体系的建立与运本行负责监督运营公司安全生产风险分级控制小组的工作导；2.公司建立风险分级管控体系，明确各部门、各岗位的风险管控职责；。3.公司应掌握风险的分布、可能的后果、控制措施和可能的风险隐患；

　　4.负责制定公司级安全生产风险评估和公司施工活动风险评估源识别、分析、评价等工作，及时制定更新《安全生产风险分级管控列表5、公司负责对一级风险进行管控，对其他级别风险的管控进行监督指导4.2.2公交营运公司职责1.公共交通运营公司风险管控工作组负责公司风险分级管控体系的建立与运行，负责对公交驾驶员的风险管控工作进行监督指导；2.公交运营公司应建立风险分级管控体系，明确各岗位的风险管理控职责；3.掌握风险分布、可能产生的后果、控制措施和可能存在的隐患；4、负责分公司安全生产风险评估工作的开展，对公司作业活动危险源头识别、分析、评价等工作，及时制定和更新安全生产风险分类管理和控制清单》；5.负责一级风险控制措施的实施，二级风险控制的实施，三、四级风险控制的实施级风险的管控进行监督指导。4.2.3司机职责1、负责本人及驾驶的公交运营车辆所涉及的风险分级管控体系的运没关系；2、掌握本人及所驾驶的公交运营车辆及所属公交线路的风险分布情条件、可能的后果、控制措施和可能的隐患；3、对于作业过程中发现的危险源要及时上报营运公司；4.负责实施一、二、三级风险控制措施，实施四级风险控制。5.术语和定义5.1风险

　　指生产安全事故或健康损害事件发生的可能性和后果的组合。风险有两个主要特性，即可能性和严重性。可能性，是指事故（事件）

　　发生概率。严重性是指事故（事件）一旦发生造成的人员损失伤害和经济损失的严重程度。概率（L）×结果（s）。5.2危险源可能导致人身伤害和/或健康损害的来源、状态或行为，或其组合。风险是危险源的属性，危险源是风险的载体。5.3风险点通常指存在风险的部分，也称为危险源。5.4风险辨识风险识别是识别整个组织范围内存在的所有风险并确定其特征的过程。危险识别是识别危险的存在并确定其特征的过程。5.5风险评估/评价评估危险源造成的风险，考虑现有控制措施的充分性，并确定风险是否可接受的过程。5.6风险分级采用科学方法对危险源相关风险进行定量或定性评价，并对评价结果进行分类。重大风险（1级）、重大风险（2级）、一般风险（3级）和低风险（4级）分别用红色、橙色、黄色和蓝色表示。5.7风险分级管控是指根据不同级别的风险、所需的控制资源、控制能力和控制措施，对风险进行恢复杂及难易程度等因素而确定不同管控层级的风险管控方式。5.8风险信息是指包括危险源名称、类型、存在位置、当前状态以及伴随风险综合一系列信息，如尺寸、等级和所需的控制措施。5.9重大风险

　　指事故发生的可能性或事故发生后的严重后果，或两者结合的风险。5.10重大危险源指长期或临时生产、搬运、使用或储存危险品，具有危险性物品的数量等于或超过临界量的单元。单元是指一个（套）生产装置、设施或场所，或属于同一生产经营单位且边缘距离小于500m的多个设施

　　

　　

篇三：风控管理方案

　　风险控制管理办法

　　第一章总则第一条为保障公司股权投资业务的安全运作和管理,加强公司内部风险管理，规范投资行为,提高风险防范能力，有效防范和控制投资项目运作风险,根据《证券公司直接投资业务试点指引》等法律法规和公司制度的相关规定，特制定本办法.第二条股权投资业务是指使用自有资金对境内企业进行的股权投资类业务。第三条风险控制原则公司的风险控制应严格遵循以下原则：（1）全面性原则：风险控制制度应覆盖股权投资业务的各项工作和各级人员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节;（2）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；(3）独立性原则:风险控制工作应保持高度的独立性和权威性,并贯彻到业务的各具体环节;（4)有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南;执行风险管理制度不能存在任何例外,任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；（5）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公

　　司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展,及时对风险控制制度进行相应修改和完善；

　　（6）防火墙原则：公司与关联公司之间在业务、人员、机构、办公场所、资金、账户、经营管理等方面严格分离、相互独立,严格防范因风险传递及利益冲突给公司带来的风险.

　　第二章风险控制组织体系第四条风险控制组织体系公司应根据股权投资业务流程和风险特征，将风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中.公司的风险控制体系共分为五个层次：董事会、董事会下设的风险控制委员会、投资决策委员会、风险控制部、业务部.第五条各层级的风险控制职责董事会职责：（1)审议批准风险控制委员会的基本制度，决定风险控制委员会的人员组成，听取风险控制委员会的报告;(2）审议单笔投资额超过公司资产总额30％，或者单一投资股权超过被投资公司总股本40％的股权投资项目；（3）决定公司内部风险管理机构的设置；(4）法律法规或公司章程规定的其它职权.董事会下设风险控制委员会，其职责包括：（1)组织拟订公司的风险管理基本制度；(2）对单笔投资额超过公司资产总额30％，或者单一投资股权超过被投资公司总股本40％的，应当提交董事会审批的股权投资事项进行合规性审核;（3）监督和评估风险管理制度执行情况等。风险控制委员会对董事会负责，向董事会报告.

　　投资决策委员会职责：对单笔投资额不超过公司资产总额的30%，或者单一投资股权不超过被投资公司总股本的40％的股权投资项目的投资和退出作出决策。

　　风险控制部是公司内专职的风险管理部门,其职责包括：（1)独立于业务部开展风险控制、合规检查、监督评价等工作；（2)在项目决策过程中出具合规意见；（3)对投资协议进行审核；（4)在出现重大问题时及时向风险控制委员会报送相关专项报告.

　　业务部职责：具体负责项目开发、执行、退出过程中的风险控制。业务部负责人作为股权投资项目风险管理的第一责任人,负责组织部门内部的风险控制执行工作，并负有及时报告、反馈项目投资过程中发现的风险隐患和风险问题的职责。一般情况下,项目组配备一名具有项目公司所属行业相关背景的人员。

　　第六条为建立健全内控机制，公司设立独立于项目组的后台管理和监督部门。综合管理部负责股权投资项目的文档管理、印章管理、人力资源管理、董事会和投资决策委员会的会议筹备，以及相关会议资料的管理等。财务部负责股权投资业务的财务核算和资金划拨，为股权投资项目分别设置账户、独立核算、分账管理。

　　第三章风险控制流程第七条风险管理的业务流程由风险识别、风险评估、风险分析、风险控制和风险报告五个步骤组成，是制定风险管理战略及防范措施的重要基础。第八条风险识别指对经营活动中存在的内部及外部风险的来源

　　进行辨别.第九条风险测量是对风险的严重程度及发生概率进行科学合理

　　的量化.第十条风险分析主要对风险的驱动因素进行归因分析，并评估其

　　影响，提出避险建议和措施.第十一条风险控制是对业务流程的各个环节制定风险防范和处

　　理措施。第十二条风险报告是指业务部、风险控制部根据职责范围和报告

　　体系定期或不定期向主管领导提交的与风险评估分析相关的报告.第四章风险识别与评估第十三条股权投资业务面临政策风险、法律风险、操作风险、市

　　场风险、合规风险等多种风险。公司运营过程中，相关部门应当在职责范围内对各种风险进行必要的识别、评估及分析，履行相关的风险控制职责。

　　第十四条政策风险政策风险是项目公司面临的主要风险，并且会影响项目公司的估值和退出方案的实施，从而转化为投资失败风险。项目公司所属行业的国家产业政策、行业规划、税收政策等发生重大变化导致项目投资前后技术、市场、产品、客户发生不利变化,并导致项目公司偏离投资方案、估值整体下降,造成无法退出或亏损退出。

　　第十五条合规性风险项目公司的各项经营管理活动必须符合法律法规和证监会的监管要求，对法律法规等理解有误、故意违反则将出现合规风险;项目公司的经营管理活动必须符合法律法规、国家政

　　策的要求，对法律法规等理解有误或故意违反则将出现合规风险。第十六条法律风险与被投资方、合作方、项目管理人之间的合同

　　协议存在缺失导致出现不利于我方的诉讼。第十七条操作风险股权投资业务包括投资项目的选择（即项目开

　　发、初步审查、项目立项、尽职调查、投资决策、项目实施）、投资项目的管理和项目退出等业务环节，在上述每个环节均存在操作风险。主要可以归纳为决策失误、投资失控、员工内部欺诈、被投资方和合作方的外部欺诈、尽职调查存在缺失、资金划拨差错、项目公司经营管理不善、项目跟踪缺失、项目公司报告不畅等风险，其中，决策失误、投资失控是重大风险。

　　第十八条市场风险由于股权投资业务从项目投资到投资退出往往要经历宏观经济、项目所属行业、产品市场、证券市场等的波动,导致项目公司估值、项目退出的市场环境发生变化，从而造成退出方案无法实施或投资目标无法实现的风险.其中，对以上市为退出方式的项目，证券市场整体下行的系统性风险是难以控制的.

　　第五章风险控制第一节合规风险的控制第十九条公司对股权投资项目的合法、合规性进行全面和重点分析和检查,控制投资业务的合规性风险.第二十条公司通过以下手段对合规风险进行事前和事中控制：（一）为保证股权投资业务合法、合规，制定、审查相关的管理制度和业务流程；

　　（二）制订、审阅股权投资业务的相关合同、协议，确保合同的规范性和合法性;

　　(三）监督股权投资业务管理制度和业务流程的执行情况，确保国家法律、法规和公司内部控制制度有效地执行；

　　（四)确保股权投资业务投资决策服从国家产业政策，符合国家法律法规。

　　第二十一条公司通过以下手段对投资项目进行事后控制。（一）制定股权投资业务的合规检查制度;(二）对股权投资业务运作和内部管理的合规性进行检查，并向公司通报;（三）检查相关管理制度和业务流程的执行情况,确保资产管理业务遵守公司内部制度。第二节市场风险的控制第二十二条市场风险的控制措施主要体现在投资立项环节上.第二十三条公司制订项目立项标准.立项标准应该参照国家产业发展规划，符合公司关于投资范围的相关规定。第二十四条业务部应当根据立项标准和投资范围，对备选企业进行筛选形成项目池。项目人员应当在广泛收集项目方提供的商业计划书及其他相关信息材料的基础上，对入选项目池的项目进行初步评估和风险收益分析。符合立项条件的，根据公司规定申请立项审批。第三节法律风险的控制第二十五条风险控制部应当对公司签定的合同、协议等法律文书

　　进行审核,防范法律风险。第二十六条在项目运作过程中，风险控制部提供法律方面的专业

　　支持。必要时，可申请引入外部中介机构提供法律服务，防范法律风险。

　　第四节操作风险的控制第二十七条公司制定专门的项目管理和投资决策制度,明确项目投资的业务流程和具体要求。第二十八条为维护公司的权益，项目投资的范围应当符合以下规定:(一）不得将公司资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途；（二)不得将公司资产用于可能承担无限责任的投资；（三）单笔投资额不得超过公司资产总额的30%，如果突破30%，需提交股东审议；(四）单一投资股权不得超过被投资公司总股本的40％,如果突破40%，需提交股东审议；（五）不得将公司资产投资于股东或其控制的企业；（六）法律法规以及公司章程约定禁止从事的其他投资；第二十九条尽职调查的风险控制（1）公司建立尽职调查制度，规范尽职调查的工作内容。项目组在尽职调查期间应当严格遵守工作程序,记录尽职调查工作底稿，形成相关报告。

　　（2)项目组开展尽职调查工作期间，项目负责人必须对拟投资企业进行实地考察。

　　（3）项目组应当对尽职调查相关材料的真实性和完备性负责。（4)项目组认为必要时,可申请聘请外部中介机构，参与或独立进行调查工作。第三十条投资决策的风险控制(1）投资决策委员会对项目投资或退出的相关材料进行审核,投资决策委员会成员独立发表审核意见；（2）投资决策委员会可以根据需要委派专人或聘请外部专业机构进驻现场进行独立的尽职调查，提交独立的调查报告;（3）公司股权投资业务的项目投资和项目退出必须经投资决策委员会通过.单笔投资额超过公司资产总额30％，或者单一投资股权超过被投资公司总股本40％的项目，应当经过投资决策委员会审议通过后，提交董事会审议，并根据公司章程规定提交股东审议。第三十一条项目管理的风险控制公司建立对已投资项目的跟踪管理机制.（1)项目组负责项目投资后的跟踪管理,具体包括：定期实地回访项目公司；定期收集项目公司财务资料、行业发展情况、企业财务状况；定期对项目公司进行重新估值；定期对原定退出方案的可行性进行重新评估等.（2）项目组负责每月度、每半年度完成项目公司一般估值工作和全面估值工作，编制《月度项目情况报告》和《项目股权价值评估

　　报告》（每半年)，并向主管领导提交估值报告。第三十二条公司建立重大事项报告和应急处置机制,对投资项目

　　重大风险事项的处置进行决策.项目组在跟踪过程中发现公司在项目公司中的权益发生变动、或者项目公司的财务指标恶化、亏损等重大事项的,项目组应当及时报告。相关规则另行制定。

　　第三十三条公司建立项目退出审批机制，对项目退出进行决策。当项目达到预期投资目标或出现重大紧急事项需要退出时，项目组根据具体情况，制定退出方案，报投资决策委员会审议.单笔投资额超过公司资产总额的30%，或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的股权投资项目，应当提交董事会和股东审议。退出方案未通过审议的，项目组应当研究并重新设计退出方案，直至项目实现退出.

　　第五节其它环节的风险控制第三十四条对财务与资金管理的风险控制公司建立独立的财务核算体系，制定规范的财务会计核算制度，配备专职的财务核算人员。公司按照有关规定及要求使用资金、单独开立银行账户。第三十五条对人员管理的风险控制公司高级管理人员和从业人员应当专职.第三十六条公司建立专门的内部控制机制，对公司风险进行隔离,防范利益冲突，规范关联交易。第六章风险控制报告第三十七条风险控制报告分为定期报告和临时性报告两类。第三十八条风险控制部定期对公司业务运作、日常经营管理方面

　　存在的问题进行风险评估与评价，在每年度4月底、8月底前向公司领导上报年度或半年度风险控制报告，为公司决策提供依据。

　　第三十九条公司发生或可能重大事项的,风险控制部接到报告后,根据重大事项报告的相关规定向公司领导报送临时性报告。

　　第四十条风险控制报告中应明确风险事件发生的原因、经过、可能存在的风险以及应对或补救措施等内容。

　　第七章附则第四十一条本办法由风险控制部负责解释。第四十二条本办法自下发之日起实施.

　　

　　

篇四：风控管理方案

　　XX宝鼎建设风险控制措施

　　1安全管理

　　1.1安全生产方针目的：体现企业安全生产、职业健康、环境的宗旨和方向以及企

　　业持续降低安全生产风险的承诺,为企业安全生产管理提供方向。

　　规范要求

　　链接

　　安全生产方针的制定

　　·企业最高管理者应组织制定安全生产方针。

　　·制定的方针应体现：

　　☆企业遵守国家法律、法规的承诺。

　　☆企业发展战略的目标和方向。

　　☆企业对安全、健康、环境及持续改进的承诺。

　　☆顾客、员工、社会和其他相关方的需求。

　　·方针应简洁并与企业的核心业务相适应。

　　·方针应清楚传达管理层对安健环管理的承诺,并由

　　企业最高管理者签发。

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　　安全生产方针的传达与沟通

　　·安全生产方针及其任何修订均须告知企业所有员工。

　　·所有员工应熟悉并理解安全生产方针。

　　·管理层可通过下列方法传达方针：

　　☆在整个企业中公布、张贴。

　　☆作为员工入职培训及再培训的内容。

　　☆印刷在安全工作手册中。

　　☆在会议中强化。

　　·安全生产方针应向相关方传递,并可方便地获知。

　　·应向公众披露安全生产方针。

　　安全生产方针的回顾与修订

　　·管理层每年至少对安全生产方针回顾一次,以保持

　　适应性。同时确保对公众、股东关注问题的适时回

　　顾。

　　·若出现其他须修订之处,安全生产方针须立即修订。

　　1.2安全生产责任制目的：确保企业内安全生产的职责、权限得到规定和沟通。

　　规范要求

　　链接

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　　规范要求1.2.1安全生产职责与权限·企业应制定各级、各岗位人员的安全生产责任制,

　　责任制应包括以下内容：☆安全生产职责。☆到位标准。☆权限与义务。·到位标准的建立应考虑以下内容：☆贯彻、落实政策法规的行动。☆组织、参加的安全生产活动。☆执行安全生产的巡视、检查。☆参与风险评估研究。☆参与体系的内审。☆对评估发现问题的处置。☆对纠正行为的实施进行回顾。☆参加应急演练与救援。☆参与安全事故调查。☆对安全生产风险管理体系进行回顾。

　　链接

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　　规范要求

　　链接

　　☆日常事务包括与相关方沟通安全生产问题。

　　·企业应建立员工拒绝程序,并形成文件,让员工有

　　权拒绝在存在安健环隐患的环境中工作：

　　☆程序应向企业的所有员工沟通。

　　☆程序必须确保员工拒绝的事件得到客观地调查。

　　☆在安健环条件不符合要求的情况下,员工拒绝工

　　作不受到惩罚或问责。

　　☆经评估工作现场和条件满足安健环要求,员工应

　　返回工作。

　　安全生产责任沟通·安全生产责任制应逐级沟通。·各级、各岗位人员应熟悉并理解自己的职责。

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　　规范要求·安全生产责任制的修订应书面通知员工。

　　链接

　　安全生产责任到位评估与责任回顾·企业应至少每年按照各岗位安全责任制的到位情况

　　进行一次评估和回顾。·对发现的问题和不足,按程序进行纠正或更新。

　　1.12

　　1.3安全生产法律法规与标准目的：确保企业对所有相关的法律、法规和其他要求的依从。

　　规范要求

　　链接

　　1.3.1法律法规与标准需求识别

　　·企业应建立并保持识别、获得、融入、回顾影响企

　　业的安全生产法律、法规、规程和外部标准的程序,

　　形成文件。

　　·识别相关的法律、法规需求时应考虑：

　　☆国家法律、法规。

　　☆省、部委及地方法规。

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　　规范要求

　　链接

　　☆行业标准。

　　☆国际惯例。

　　·应提供获取法律法规需求的有效途径。

　　·应建立适用于企业相关的法律法规清单。

　　·所有已识别的法律法规与标准应适用于企业的系统、

　　标准及程序。

　　1.3.2法律法规与标准的融入

　　·为确保法律的依从性,所有相关的法律法规应融入1.7

　　企业相关的标准及程序。

　　·企业应按识别的法律法规要求,对员工提供资质培

　　训。

　　法律法规与标准依从

　　·应对企业法律与标准依从性进行综合审核和正式的

　　评估。

　　9

　　·审核应识别违反法律、法规、标准的事项并立即予

　　以纠正。

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　　规范要求1.3.4法律法规与标准回顾·企业应确保法律、法规、规程或标准的任何变化得到：

　　☆识别。☆获得。☆融入。☆沟通。·企业应及时更新法律法规、标准的清单。1.4安全生产目标与指标目的：为企业的安全生产管理提供焦点与方向。

　　规范要求

　　链接链接

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　　规范要求1.4.1目标与指标的设立·企业应识别所需要控制的风险和关注的安全生产目

　　标与指标。·企业应制定安全生产目标与指标,制定时应该考虑：

　　☆上级下达的目标与指标及相关方的要求。☆企业发展战略目标要求。☆持续改进的要求。☆管理评审结果。☆绩效评估结果。☆风险评估结果。☆相关方的满意度。☆同类企业平均水平或先进水平。☆自我评估结果。☆实现目标所需的资源。·安全生产目标、指标应与政策一致并与企业的风险相关。·安全生产目标与指标应是可测量的；测量可以是定

　　链接

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　　规范要求量、也可以是定性,可考评、测评。·目标与指标应文件化。·安全生产目标应体现：☆改善安全生产管理的努力和行动。☆对事故、事件控制的期望。☆对生产运行指标控制的期望。

　　链接

　　目标与指标的实施与监测·企业应制定实现目标和指标的实施计划,包括：

　　☆目标、指标的层层分解。☆制定完成目标、指标的工作计划。·企业应定期对目标、指标和相应工作计划及完成情况进行监测、分析。内容应涵盖。

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　　规范要求☆安全指标。☆生产运行技术指标。☆安全生产管理。

　　链接

　　目标与指标的回顾

　　·每年对安全生产目标、指标制定的科学性、合理性

　　进行回顾,并在需要时及时修正或更新。

　　·每年对安全生产目标、指标的完成情况进行回顾。

　　·定期对安全生产目标、指标的实施过程进行绩效评

　　估。

　　1.5安全生产会议目的：为企业提供一个反映、讨论和处理安全生产问题的平台。

　　规范要求

　　链接

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　　规范要求1.5.1安全生产委员会会议·企业最高管理者每半年至少主持召开一次安全生产

　　委员会会议。·会议主要内容：

　　☆研究、确定安全生产管理的方向与措施。☆研究、确定安全生产目标与指标,并评估其完成

　　

篇五：风控管理方案

　　风控管理方案

　　证券交易的一般流程是“市场信息采集--市场分析讨论--编制投资交易方案--风险决策--编制投资交易计划--方案执行--根据资源、资金配置情况调整方案--调整交易头寸--交易结果记录、总结、评估”。与之相对应的操作是“针对性的市场调查和分析结果；在此基础上形成的可以操作的交易方案；最后是方案的贯彻执行”。在交易过程中，将证券交易存在的风险分为：市场有效性风险；交易系统风险；资金配置风险和不可抗力风险。

　　根据公司投资方案和风控管理制度，制定交易风控方案，以加强投资交易中的风险控制管理，监控投资交易过程。一．公司投资决策委员会制定严格有效的风险控制管理方案，利用事前、事中及事后的风险控制措施，预防、发现和化解风险。二．公司开展期货投资交易业务方案：1、慎重选择期货经纪公司；2、合理设置期货业务组织机构和选择安排相应岗位业务人员：（1）公司期货投资业务岗位设置应严格按照公司岗位编制执行；（2）公司从事期货业务人员应具备下列条件：

　　①有期货专业知识及管理经验、有良好的职业道德；②有较高的交易技能，熟悉期货交易相关的法律、法规，遵守法律、法规及期货交易的各项规章制度，规范自身行为，杜绝违法、违规行为。

　　三．公司的期货业务开户及经纪合同签订程序如下：1、公司选择三家以上具有良好资信和业务实力、运作规范的期货经纪公司，经资格审查后推荐给期货领导小组作为候选单位；2、期货领导小组从候选单位中选定公司期货交易的经纪公司；3、公司法定代表人或经法定代表人书面授权的人员代表公司与期货经纪公司签订期货经纪合同书，并办理开户手续。四．公司应随时跟踪了解期货经纪公司的发展变化和资信情况，并将有关变化情况报告公司期货领导小组，以便公司根据实际情况来决定是否更换期货经纪公司。五．在实际操作中，期货交易方案中必须披露相关风险；投资交易方案须采取合理的交易策略，降低追加保证金的风险。六．公司内部审计部门应每季度定期或不定期地对期货投资交易进行检查，监督交易人员执行风险管理政策和风险管理工作程序，及时防范交易中的操作风险。七．公司设置风险控制员岗位，风险控制员直接对公司期货领导小组和董事长负责。风险控制员岗位不得与其他岗位交叉。八．公司风险控制员的主要职责包括：1、拟订期货交易有关的风险管理政策及风险管理工作程序；2、监督期货交易有关人员执行风险管理政策和风险管理工作程序；3、审查境内期货经纪公司的资信情况；4、审核公司的具体交易方案；5、核查交易员的交易行为是否符合交易计划和具体交易方案；

　　6、对期货头寸的风险状况进行监控和评估，保证期货投资交易的正常进行；7、发现、报告并按程序处理风险事故；8、评估、防范和化解公司期货交易的法律风险。九．公司建立风险测算系统如下：1、资金风险：测算已占用的保证金数量、浮动盈亏、可用保证金数量及拟建头寸需要的保证金数量、公司对可能追加的保证金的准备数量；2、交易头寸价格变动风险：根据公司投资方案测算已建仓头寸和需建仓头寸在价格出现变动后的保证金需求和盈亏风险。十．公司建立以下内部风险报告制度和风险处理程序：1、内部风险报告制度：（1）交易员应于每天收市后测算已占用的保证金金额、浮动盈亏、可用保证金数量及拟建头寸需要追加的保证金数量，并及时上报公司投资委员会。（2）当市场价格波动较大或发生异常波动的情况时，交易员应立即报告相关负责人和风险控制员；如果交易合约市值损失接近或突破止损限额时，应立即启动止损机制；如果发生追加保证金等风险事件，风控人员应立即向期货领导小组报告，并在24小时内提交分析意见，由期货领导小组做出决策。同时，按照本制度及《公司重大信息内部报告制度》的规定及时向董事会及董事会秘书报告。（3）当发生下列情形之一时，风险控制员应立即向公司期货领导小

　　组报告：①期货业务有关人员违反风险管理政策和风险管理工作程序；②期货经纪公司的资信情况不符合公司的要求；③公司的具体套期保值交易方案不符合有关规定；④交易员的交易行为不符合交易方案；⑤公司期货头寸的风险状况影响到交易方案的正常进行；⑥公司期货业务出现或将出现有关的法律风险。（4）期货投资委员会的任何人员，如发现交易存在违规操作时，应立即向公司领导汇报。同时，期货投资委员会立即终止违规人员的授权手续，并及时调查违规事件的详细情况，制定和实施补救方案。2、风险处理程序：（1）期货投资负责人及时召集公司期货投资委员会和有关人员参加会议，分析讨论风险情况及应采取的对策；（2）相关人员执行公司的风险处理决定。十一．公司交易错单处理程序：1、当发生属期货经纪公司过错的错单时，由交易员立即通知期货经纪公司，并由经纪公司采取相应处理措施，再向期货经纪公司追偿产生的损失；2、当发生属于公司交易员过错的错单时，交易员应立即报告部门经理，并立即下达相应的指令，相应的交易指令要求能消除或尽可能减少错单给公司造成的损失。十二．公司应合理计划和安排使用保证金，保证期货交易过程正常进

　　行。公司应合理选择期货交易合约月份，避免市场流动性风险。十三．公司应严格按照规定安排和使用期货交易人员，加强相关人员的职业道德教育及业务培训，提高相关人员的综合素质。十四．公司应配备符合要求的计算机系统、通讯系统、交易系统及相关设施、设备，确保期货交易工作正常开展。

　　

　　

篇六：风控管理方案

　　风险控制流程管理制度本管理制度按担保业务程序共分为八章：(一）受理（二)调查（三）审批（四）放款（五）保后管理（六)风险预警（七）代偿流程管理(八)业务完结

　　第一章受理客户向公司申请担保时，经项目经理与其初步接洽后，基本符合担保条件的，发给其担保申请表。企业应按担保申请表要求和实际情况完整、准确、真实的逐项填写，同时提供下列材料:（一）担保申请人的基本资料A、法人1、营业执照、税务登记证、组织机构代码证、工商信息查询单;2、公司简介、验资报告、公司章程；3、法人代表身份证、法人代表证明书和授权委托书；4、申请担保的董事(股东）会决议及董事（股东）会成员签字样本；5、借款用途有关的证明材料(购销合同、合作协议等）;6、近二年财务审计报告、近三个月财务报表（资产负债表、损益表、现金流量表）、银行对账单和近三个月的税单及水电费清单；7、贷款卡及银行信贷登记咨询系统信息单，与报表不符应详细说明;8、主要存货明细、固定资产明细、应收账款明细及账龄分析表、或有负债情况表等；9、反担保人\物\企业的有关资料；10、其他有关资料(如生产经营或投资项目取得的环保许可证明，医药、卫生、采矿等特殊行业持有有权部门颁发的生产、经营许可证明等）。B、自然人1、个人简介；2、身份证件及婚姻证明（如身份证、公务员证、教师证、警官证等）；3、银行征信报告；4、工作及收入证明；5、近三个月的水费、电费、煤气费、或其它能证明其住址的付款收据；6、家庭/个人资产清单；7、担保能力的证明,如房产证复印或其它资产证明。C、其他组织（略）（二)信用反担保人的基本资料1、法人参照担保申请人为法人的资料;2、自然人参照担保申请人为自然人的资料.（三）反担保物的基本资料1、抵/质押物清单;2、抵/质押物权利凭证或购置发票;

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　　3、抵/质押物评估报告（由公司签约的专业评估公司提供）；4、抵/质押物财产保险单，（财产保险到公司签约的保险公司购买）；5、股东会或董事会同意设立抵/质押的决议；6、其他有关资料。

　　（四)反担保方式为抵押或质押应提供的材料1、抵押物、质物清单；2、抵押物、质物权利凭证（并经政府管理机构查询或确认）；3、抵押物、质物评估报告;4、股东会或董事会同意抵押、质押的决议；5、其他有关材料.企业所提供的复印件要加盖公章.业务主办必须核对原件,并对材料的真实性负责，在复印件上加盖“此复印件与原件一致”的印章并签名确认.业务主办可根据企业实际情况对材料的种类和内容进行删选和添加。

　　第二章调查调查环节包括项目初审和项目综合分析.项目初审主要通过资料审核和实地调查（包括企业实地调查和家访调查)，获取担保项目、担保申请企业及反担保人真实全面的信息,通过综合分析评价形成结论，即调查报告.初审结束后，经过一定的授权和审批流程,如果需要时可向申请企业出具担保意向书。调查环节应注意以下四个方面的内容:资料审核、实地调查、综合分析评价和调查报告。一、资料审核：资料审核的信息来源除了从企业，还应从其他途径如银行、财税、供应商、上下游客户和供电供水等处获取；对材料信息审核过程中需进一步明确、补充，发现的漏洞、疑点列为下一步实地调查的重点；二、实地调查：1、风险部确定一名风险经理与项目经理同时进行实地调查,项目金额超出公司授权范围,公司主管业务的副总和项目终审人或授权终审审批人必须参加实地调查；2、实地调查前，要列出调查提纲,明确调查目标以保证调查的质量和效率;3、实地调查应了解企业和项目背景,了解企业负责人的信用和能力，考察企业管理团队和整体素质，企业市场竞争情况、销售和利润，弄清借款用途和还款来源；4、主要核实企业现金流的真实情况，生产型企业，通过考察企业主要生产经营场所，核实企业存、发货明细判断企业生产销售情况；贸易型企业,通过核实企业上、下游客户情况判断企业销售获利情况；三、项目综合分析：项目综合分析是在资料审核和实地调查的基础上，对已经获取的信息进行综合判断、分析、比较和评价，得出分析结论,并最终形成调查报告。综合分析的要点包括:1、分析、判断担保申请人的主体资格、还款意愿；2、分析环境对企业的影响,主要包括:企业在行业中的地位、产品的市场竞争能力等；3、分析企业的还款能力，主要通过对其现金流的分析掌握企业的真实财务状况和偿债能力，预测企业未来的发展趋势，预计在未来的借款期间是否能够产生足够的现金流来偿还借款；四、调查报告：

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　　调查报告应包括但不限于以下主要内容，并认真填写公司统一设计的《项目调查表》（表式附后）.

　　a）担保申请人的背景情况；b）项目的基本情况；c)产品销售及市场预测分析；d)财务状况及偿债能力分析；e）借款用途计划及还款来源；f）银行负债及或有负债情况；g)反担保措施；h）综合分析风险程度;i）其他需要说明的问题;j）调查结论。

　　第三章审批一、项目审批流程1、对于担保金额在人民币500万元(含）以内，且有效资产最高90％的抵押价值覆盖的项目,其业务审批流程为：项目经理→业务部门审核→业务副总审批→风险部审批→授权终审人→报送银行审批（融资方案、内部审批意见、担保意向函）→缴纳保费→借款人面签合同文本→落实反担保手续→法务部审核→与银行签署担保合同并出具担保函→向银行出具放款通知书→资料归档；除此以外的业务审批流程：基本与上述流程相同，但终审人终审前要经过评审会审议。2、风险部对项目进行可行性、合规性审核，审查财务数据独立给出额度意见。并按照公司授权执行否决权；3、法务部对项目本身及合同文本的合法性进行审查;4、内部合同文本由公司股东会授权给评审会有权终审人签字终审。对银行等外部金融机构签署保证合同、借款合同等对外合同文本时，由总经理或总经理授权人签字。二、复议1、复议项目指公司规定无须上评审会审批的项目，审批未获通过，业务主管提出复议申请的项目；或是已上评审会，但由于调查资料欠缺或反担保物不足，但资料齐全后尚可考虑审批的项目，此复议项目在评审会上直接由评审委员决议；2、复议由负责该项目的业务部门申请,风险部组织并召集召开评审会进行审批，并做好《项目评审会会议纪要》;3、对于评审会审批结论为不同意的项目,原则上不鼓励重新复议。确需重新复议的，应增加相应的反担保措施，降低项目的风险系数，以增加项目重新通过的概率，减少人力物力的重复和浪费；4、提交给评审会的复议项目业务申报书应简要说明前次的审批意见,对前次审批中提出的不同意理由逐一作出分析，为审批中需关注的重要情况提供决策信息；5、同一笔项目最多只能复议一次。三、贷款评审委员会（评审会)1、评审会即贷款审批评议委员会，负责对各报批项目和复议项目的审批；2、评审会组成：见《评审会工作条例》3、评审会召集程序：（1）、评审会召开前一天,风险部将会议内容、会议地点、会议时间等通知参加会议人员；

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　　（2）、业务部门必须在评审会召开前一天,将项目审批材料纸质或电子文本发至评审会成员，以便评审会成员预先阅读了解项目情况;

　　（3）、评审会成员必须按时参加,因特殊情况不能出席时，必须事先向召集人（风险部、总经办）请假。若参会的评审会成员人数未达评审会成员总数三分之二的，则会议改期进行。风险部应另行确定时间、地点，并通知评审会成员；

　　（4）、项目经理报告项目调查情况，风险经理报告风险调查评估情况;（5）、与会评审会人员质询,项目经理与风险经理答疑;（6）、与会评审会人员从合法性、安全性、效益性等方面对项目进行综合分析并提出具体评审意见;(7)、会议评审采用签字表决制，参会评审人员须在《项目评审会会议纪要》上明确填写意见并签字，不得弃权,三分之二以上的与会评审会人员同意视为项目评审通过;(8）、授权终审人根据贷审会意见进行项目终审,对评审通过项目,授权终审人执行一票否决权;（9）评审会的会议纪要及表决结果视为档案的一部分必须进行归档。

　　第四章放款放款环节包括签订合同、落实反担保措施、担保收费、贷款放款审批、出具放款通知书。放款审批流程：项目经理→财务部审批→风险部审批→法务部审批→终审人终审一、签订合同公司对合同的签订实行面签制.程序如下：1、法务部统一拟定业务有关的所有法律文件，包括委托保证合同、抵押反担保合同、质押反担保合同、信用反担保合同及其他须准备的法律文书等，公司核准使用后统一由法务部出具，并加盖“合同文本校验章”;2、需要签订法律文件时，风险经理告知法务部项目融资方案(包括借款主体情况以及反担保措施），项目经理按照法务部的要求提供相应的书面材料做参考，法务部依据上述材料书面告知项目经理以及负责该项目的风险经理需要准备的法律合同文本并拟定相应其他法律文件；3、需要当事人（包括股东代表、法人代表、董事会成员、共有人、反担保人/企业等)签字盖章时,须由项目经理和风险经理必须同时在现场面签；4、若借款主体或反担保人要求对公司提供的法律文件进行变动的，风险经理应立即向风险总监汇报,并经法务部审核通过后,方能进行变动；5、所有合同文本及相关法律文件在交由公司有权签字人签字前必须经法务部进行合法性审核，加盖法律审核印章。二、落实反担保措施1、对获得批准担保的企业/自然人，必须以其合法有效、易于变现的资产作抵押或质押，或提供认可的第三方信用担保作反担保，反担保金额应大于担保金额,原则上不能重复抵/质押，根据审批情况，可同时采用一种或几种反担保措施。不允许有纯信用风险敞口；2、反担保措施的落实工作，是在必要的法律手续齐备后，于放款前由项目经理与风险部共同跟进办理。业务量较大时，风险部可指派专人进行集中办理登记、公证等事宜；3、反担保措施不能落实的，放款环节中止继续进行；4、如最终经风险部确认反担保措施无法落实的，由项目经理重新修改融资方案，重新报批；5、抵、质押物的抵、质押值计算，原则上应以我司签约认可的第三方评估公司给出的

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　　书面正式评估报告中的评估净值为计算依据；6、借款主体所有股东、高管及财务主管必须做个人连带责任保证；7、反担保措施的具体要求：A、抵押对抵押物的总体要求是：足值、可变现、且变现能力强,我公司对抵押反担保的具体要

　　求有：(1）持有红本房地产证的商品房抵押的，应到国土局办理抵押登记,签署授权委托书并

　　办理公证.反担保金额为评估净值的100％；（2）不能办理抵押登记的非商品房（含持有绿本房地产证的房地产、褐本房屋所有权

　　证的房地产等）、土地、农村集体土地、宅基地等房地产，仅作参考；（3）按揭中的商品房能够办理二次抵押登记的，应该办理二次抵押登记,并办理授权

　　委托公证。不能办理的，仅作参考;（4)担保金额200万以上的业务，红本房产证房产或变现性强的抵/质押物的评估净值

　　必须占借款金额的50％以上,敞口部分可以采用个人信用、企业信用等保证方式进行补充，不允许有纯信用敞口,特殊情况须经评审会同意。200万元以下的业务，不规定必须有红本房产证房产作为抵押物；

　　(5）对于与银行合作的抵押加担保类的融资项目，担保金额可放大到评估净值的100％。但原则上不论是抵押给我司作为反担保，还是直接抵押给银行，抵押物必须办理完善相应的法律和抵押登记手续；

　　（6）以机器设备抵押,必须是产权明晰、价值较高的大型成套通用设备,购置发票齐全，设备成新率在70％以上,反担保金额为评估净值的30%—-50%,项目经理应按有关规定在工商局办理抵押登记手续，并办理授权委托公证；

　　（7）以车辆抵押，要求产权明晰，设备成新率在70%以上,营运用途的使用期在三年以内，反担保金额为评估净值的30％——50％，项目经理按有关规定在车管所办理抵押登记手续,并办理授权抵押公证；

　　（8）以船舶抵押,必须权属清晰，购置手续完备，成新率在70%以上，反担保金额为评估净值的30%——50％，项目经理按规定到海事部门办理抵押登记手续,并办理授权委托公证；

　　(9)对于符合抵押反担保条件的机器设备、交通工具等，除了办理相应的法律手续外，还应由抵押人向保险公司购买以我公司为第一受益人的财产保险，期限为担保期限加上六个月延长期之和；

　　（10）承诺抵押、包票留置、海关监管设备等无法办理抵押登记手续的不动产不得以抵押方式作为反担保措施。

　　B、质押（1）对易保管、易变现且价格相对稳定的存货可作质押,但必须采用委托专业监管公司监管的形式,反担保额不超过质物评估净值的50％，其价值可由公司聘请第三方专业人士评估确定；(2)应收账款质押.付款方经考察核实必须是诚信企业，信用记录良好。必须由借款人、担保人、付款方签署正式的三方协议(或签署债权转让形式的三方协议)，付款方必须书面承诺按时将应付款打入担保方认可的账户，担保方应对该账户进行实质性的监管，以保障借款及时归还;（3）股权质押。股权质押企业必须是国际、国内或当地知名企业、行业内的龙头企业或可预见的具有良好发展前瞻性的企业。股权质押企业必须经过出借人或担保方的批准认可，在款项未能按时归还的情况下，出借人及担保方能够通过参股的方式实现其质押权益;

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　　（4）上市公司股票质押，应到股票托管机构办理股权质押登记,同时由第三方证券公司进行托管，签署三方协议，规定卖出止损点，保障质押人权益；

　　（5）特殊情况须经评审会同意；出现以下情况之一的不得采取质押作为反担保措施：（1）质押物不能满足足值、可变现和变现性强的特点;（2）不能够找到信誉可靠的第三方进行托管、监管或者仓管；（3）难以在质押期间内完好保存；（4）质押物及其凭证难以辨认真伪；（5）质押物难以准确的以货币衡量其价值;（6）其他信息不对称因素。C、第三方信用反担保（1）信用反担保人和信用反担保企业的反担保资格的审核条件、提交材料应等同于担保申请人和担保申请企业；（2)反担保企业的财务状况、偿债能力(如主营业务收入、净利润、净资产、现金流量净值）等方面的综合实力应优于担保申请人;（3）原则上要求担保申请企业的法人代表、财务负责人、主要负责人/实际控制人作为第三方信用反担保人承担无限连带责任；（4）鼓励同行业或上下游企业等采取互保联保的方式作为信用反担保；（5)个人信用反担保人担保金额的量化标准:公司原则上只允许以下各类人员进行个人信用反担保。国家政府公务员、国家公立学校正式教师、市、区级以上医院正式医生、银行正式员工可担保金额为人民币10—-30万，如已婚并在当地有房产，可担保金额为人民币30——50万。一、担保收费担保费原则上应在借款合同生效之日一次性收取,担保期限超过二年的可以分年度收费，担保期限不足一年按实际期限收费.保证金应按银行规定比例在公司向银行出具保证合同前缴存.二、贷款放款审批担保费缴纳及保证金缴存凭证必须交财务人员进行审核并在放款审批表上签字确认,然后根据审批流程进行审批后，由风险管理部出具放款通知书，交项目经理通知银行放款。

　　第五章保后管理一、保后管理的岗位设置保后管理工作实行业务部与风险部双线管理的方式进行,各自按照不同的工作重点进行独立的保后管理。业务部门：定期走访客户，保持对客户的维护和管理，定期以《保后检查表》的形式向风险部书面汇报保后管理情况。风险部：负责保后管理制度建设，动态更新台账数据，客户风险分类,对业务部的《保后检查表》独立进行抽查，工作量较大时可抽调其他部门员工进行保后调查.负责安排财务一同对不良业务的清收催收工作财务部及时向风险部提供客户的还本付息及欠款信息。法务部主要负责清收与代偿过程中的案件诉讼等法律事宜.二、保后管理的工作内容放款后十天内，业务部门必须将完整的业务资料按《档案管理办法》的规定,及时到档

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　　案室归档，并录入业务数据库，保证后续保后管理介入的及时性，保障资产管理工作的顺利进行。

　　业务发生的当月业务部和风险部的保后管理人员开始介入，发现问题及时反馈，及时化解风险。

　　对于正常类客户,业务部门保后管理人员至少每月对客户电话跟踪一次,每季度上门走访一次，每季度向风险部提交《保后检查表》，书面报告保后跟踪情况，包括企业经营情况、资金使用情况、落实还款的资金安排、客户风险分类等.遇到风险,及时采取必要措施，及时化解风险，协助客户保持良好的信用记录。

　　对于关注类和风险类客户，视业务具体情况和领导批示加强保后管理的频率.风险部监督业务部门定期进行保后管理,依据业务部门上交的《保后检查表》，结合自身判断，决定是否亲自上门抽查。工作量较大时,可抽调其他部门员工进行协助调查。风险部依据保后管理情况,对客户进行风险分类确认，上报公司领导，将动态更新的还本付息信息及跟踪情况登记业务台账.账务部应及时将还本付息的数据报风险部保后管理人员，风险部负责保后管理人员定期对台账进行更新，并上报公司领导。发生代偿后，业务移交资产部进入清收程序，如清收不能结清代偿款项,则进入反担保资产处置程序。三、保后管理的客户风险分类制度公司对担保业务的客户实行风险分类管理，分类必须遵循真实性与及时性的原则。（一）银行贷款担保业务分类标准1、正常类:能够正常还本付息、支付担保费用，没有足够的理由怀疑客户不能按时足额还款。2、关注类：出现了按时归还借款的不利影响因素，但不会对借款人整体经营造成大的影响,预计到期内能够足额归还借款。3、风险类:借款人还款能力出现明显问题，及时执行反担保也可能造成一定损失。(二）民间融资（银行委托贷款)担保业务分类标准1、正常类：能够正常还本付息,并按时支付担保费用的客户为正常类客户.2、关注类：利息和本金的偿还出现逾期,逾期时间为一期内(一期为一个月）；申请办理了延期手续，经公司审批通过，且于五天内支付了延期利息和担保费用的客户；3、风险类：（1）还款意愿不强，无法进行正常的联系沟通，同时不符合延期条件；（2）申请延期但未获通过，借款已经到期；（3）在借款合同执行期内或延期期间，不能按约定支付本金、利息和担保费用且时间超过一期以上的客户。（三）分类管理具体实施：项目经理依据以上分类标准，动态及时的进行风险分类的初分，每月初5个工作日前，定期对所有在保客户进行统一分类定级上报风险部,风险部保后管理人员对分类的准确性进行认定,并上报公司领导进行审批。对于风险类客户,经领导审批确认后，风险部应立即移交给法务部，由法务部决定是否

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　　起诉或移交财务部进行催收清偿。如需移交财务部进行清偿，法务部应立即移交给财务部。移交给财务部的风险类客户,以财务部为主导全面负责催收清偿，法务部提供法务方面的支持与援助。财务部（资产管理部）应全面及时介入，了解业务情况，制定催收清偿方案并加以执行。法务部应积极提供法律支援，并寻求通过法律途径解决问题的方案。业务主办业务暂停，无条件配合催收清偿工作。

　　第六章预警保后风险预警管理的目标是促进本公司业务审慎、稳健经营、加强和提高本公司风险管理水平、增强全体员工风险管理责任感、实现全公司风险预警信息共享、第一时间预报风险、明确责任、防止风险蔓延.一、风险预警责任划分项目经理为第一责任人、业务部门负责人为第二责任人、财务部、风险部负责人为第三责任人、公司总经理为第四责任人。1、项目经理：客户出现风险信号时，业务主办应在第一时间上报风险部；2、业务部门负责人：项目经理负责收集风险信号和具体管理责任，并由部门负责人确保预警信息及相应处理意见第一时间上报,对重大紧急风险信号，可直接以电话、传真等形式在第一时间报告上级主管领导，正式书面资料可酌情次日报告；3、财务(资产)部、风险部:负责对全公司业务风险监督管理日常工作、负责风险信息整理、通报和风险预警提示，拟定预案和风险退出办法、对重大风险预警信息负责向上级汇报并提请及时处理；4、公司总经理：对重大风险预警信息做出批示.责任人及各部门应按照风险部下发的风险预警提示、处置意见书认真落实相关措施，同时风险部负责风险提示、处置意见整改、跟踪督促、并对整改情况进行稽核检查。二、风险预警处置方式预警信号出现后，项目经理要及时汇报，并深入企业及有关部门了解情况：1、寻找风险信息源;2、对风险预警信息进行分析和判断；3、采取必要的应急保护措施,防范业务风险蔓延。(1）风险程度较轻，但有必要引起关注的，由风险部提出风险预警意见书报上级领导签发“风险预警提示”表格见附件一。（2)关注类贷款中风险程度一般,但有继续扩大趋势，由风险部门提出风险处置意见书报上级领导签发“风险处置意见书"表格见附件二。（3）风险程度明显或存在道德风险隐患，由风险部、资产部、法务部提出风险处置意见,报上级领导签发“风险处置意见书”，同时各部门执行总经理下发的新任务。风险部根据业务部门提供的风险信号做出风险处置措施下发到业务部实施：1、加强对客户财务状况、现金流量、存款账户的跟踪检查；2、帮助客户改善经营管理或财务管理；3、要求借款人提出更详细的还款计划及相关应急预案；4、加强对贷款抵押物的监控和管理;5、完善落实担保手续,或追加、更换必要的担保；6、进一步完善贷款手续的合法性，补齐相关的贷款资料；7、列入关注对象,调整保后管理的客户类别加大检查频度;8、收回到期贷款后不再办理继续担保；9、提前收回部分或全部贷款,或在合同中增加相应的保护性条款；

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　　10、加强贷款催收，依法向保证人追偿债务或处置融资担保的抵（质）押物，或与客户协商以资抵贷;

　　11、介入企业改制、兼并、购买、分立、租赁等重大事件，落实我公司债权；12、与政府部门或其他有关部门的联系，采取多种渠道维护我公司债权；13、依法提起诉讼；14、提请法院宣告其破产还债;15、其他有助于风险控制的措施。三、风险预警方法针对不同还款方式客户，各部门采取不同化解风险的办法：（一）每月还款客户对有逾期记录的客户单独建账，台账中应明确客户逾期具体情况。客户所有联系方式、反担保措施、信用担保人联系方式。风险审核员应于每月的25日到各经办行打印每月等额还款客户还款明细，做到第一时间掌握客户逾期情况.1、逾期期限未超过一个月发现客户逾期，风险审核员应打电话通知客户同时通知业项目经理,综合支持人员催款时间期限：知晓逾期开始七个工作日内。在催款期间项目经理应该积极配合综合管理人员催收款。风险审核员如在规定时间内客户仍未归还逾期贷款，在知晓逾期第八日业务主办应协同综合管理员走访客户,了解客户生产经营状况及逾期原因，同时将以下资料提交至风险部：提交客户联系方式、所能找到客户的住所、反担保措施方案、信用反担保人联系方式。项目经理催款期限：综合管理员移交后七个工作日内。在综合管理人员移交至项目经理时，综合管理人员应通知风险部。如项目经理在七个工作日内客户仍未归还逾期贷款,在知晓逾期第十五个工作日项目经理应把工作移交至资产部，资产管理人员不仅要电话催收同时应走访客户了解情况，认真督促并根据客户情况提出处理意见。2、借款人逾期期限未超过二个月如果客户已经逾期一个月，项目经理应交接手上所有业务配合资产管理人员催收逾期款项,应向风险部提交客户逾期原因、客户将如何归还该笔贷款等。如催款一周客户仍未归还逾期款,项目经理回业务部门继续工作，剩下催款任务由资产部派专人负责该客户，并随时向风险部门汇报情况。3、借款人逾期期限未超过三个月借款人在逾期两期但尚未到三期，资产部门应向风险部提交（1)、反担保措施变现方法。（2）、借款人将如何归还该笔贷款(还款机率有多大)（3)、对借款人生产经营状况仍正常只是短期出现资金紧张，询问借款人是否有其他房产，如有考虑拆借.如果借款人出现逾期三期，这该笔业务由资产部移交至清收组，同时信息综合员将诉讼相关材料送至法务部。该阶段由公司总经理负责。（二)一次性还款对一次性还款客户，风险部建立还款提醒表，对到期前三个月客户必须及时通知项目经理,以文件形式发送给项目经理。1、到期前三个月到期前三个月必须督促客户准备还贷资金，项目经理应每周打电话友情提醒客户其还贷资金准备情况。并结合企业生产经营状况上交企业还款计划表.同时给以书面实行给借款人送发《贷款到期提醒通知书》。

　　9

　　2、到期前1个月到期前一个月必须督促客户准备还贷资金，项目经理应和财务（资产管理）人员一起回访客户,了解客户资金具体安排。对于企业基本面较好短期还款出现困难的客户，可上报公司同意后，协调债权人，对主债务予以展期，进行展期审计后视具体情况决定是否展期及期限。3、到期前十天到期前十天，项目经理应停止手上所有业务，直至客户按时还款为止。在此期间,项目经理和财务(资产管理)人员应在企业蹲点，及时掌握企业还贷资金的筹集情况。贷款到期日,若客户不能还款，则由公司代为偿还.4、风险类客户的移交和代偿处置对存在重大经营风险、道德风险,可能或正在侵害担保债权的风险类客户，经领导审批确认后，风险部应立即移交资产部代偿（具体制度见下文).四、风险预警违规处罚对出现的风险预警信息未及时上报，因拖延、隐瞒上报风险预警信息，致使业务风险未及时处置，使风险蔓延、造成经济损失的，将追究具体责任人.以上措施均由风险部及公司总经理负责协调，各部门必须主动配合、认真落实,确保信息渠道通畅，切实做好风险控制工作。

　　第七章代偿本着“诚信为本，纤毫必偿"的企业核心理念,以及“及早预警、提前代偿、快速处置、减少损失"的经营原则，为保障担保债权如期实现，特制定此办法。一、风险类客户的认定1、基于借款人经营的原因,反担保人要求解除担保责任;2、借款人存在大额债务，因诉讼账户被冻结、财产被保全；3、借款人不能按期支付利息或无正当理由要求贷款展期；4、借款人主要投资项目失败；5、借款人的法定代表人或主要责任人信用卡经常大额透支且逾期支付；6、借款人或其法定代表人或主要负责人对银行或担保单位的后续跟踪检查避而不见；7、反担保的抵押物、质押物，被转移、查封或拍卖；8、借款人或其法定代表人或主要负责人被公、检、法机关，海关,税务等国家机关立案调查；9、借款人或其法定代表人或主要负责人涉嫌重大案件；10、借款人出现重大诉讼或产品质量纠纷、内部股权纠纷、知识产权纠纷、劳动纠纷;11、借款人出现重大责任事故；12、出现其他影响贷款按期偿还的原因。二、风险类客户代偿的流程风险类客户代偿的基本原则是:及早介入,提前代偿,第一时间控制担保债权,尽量减少代偿损失。具体流程如下：1、业务部对风险信息进行分析和判断,形成风险预警报告，第一时间报送风险部；2、风险部根据业务部的报告立即核实，并进行分析和判断,形成风险预警意见书报公司总经理，同时抄报业务部总经理及公司业务副总;3、风险部召集财务部、法务部提出风险处置意见,报公司总经理；4、公司总经理决定立即代偿或到期代偿5、风险部向合作银行发出预警通报；6、合作银行向客户发出贷款提前到期通知;

　　10

　　7、合作银行出具代偿通知书；8、财务部办理代偿手续;9、银行出具代偿确认书,并协助办理相关法律手续。三、代偿债权的追偿1、代偿后,法务部应决定是否立即提起诉讼并报公司总经理批准，同时，财务部应开始进行全面催收，在与客户及反担保人进行初步沟通并对其资产进行初步了解后，资产部应拟定资产清收方案报公司总经理批准,就催收情况每周形成报告提交公司总经理并抄送法务部。2、对于需要提起诉讼的，法务部应准备相应的证据材料以及客户的资产情况，配合律师进行诉讼。3、对于暂时不需要提起诉讼的，由资产部负责全面催收。在催收过程中，资产部认为需要提起诉讼的，应告知法务部提起诉讼，法务部依据资产部的报告认为需要提起诉讼的，应与资产部进行讨论，并形成报告提交公司总经理决定是否立即起诉.4、在对代偿客户进行处理的过程中，法务部应积极提供法律支援，并寻求通过法律途径解决问题的方案。四、项目结束1、最终清偿的,项目结束.2、进入诉讼的执行阶段后，法院宣布执行终止且资产部门的清收工作无法继续进行的，项目结束，由公司专家评审会对代偿损失进行评估，并按如下规定进行代偿损失责任认定及处罚。五、代偿损失责任认定与处罚措施(一)代偿损失责任认定发生代偿以后，公司财务部、法务部协调展开追偿，清收追偿工作截止时间以每年底公司聘请的专家评审委员会评审为准,经过评审后，确认对公司造成损失的，公司将追究相关责任人的经济和法律责任.代偿责任划分为前期调查责任、中期审查责任、后期审批责任三个层次，每个层次实行主责任人制度。前期调查主责任人为经办业务部门总监.承担业务前期尽职调查是否真实，业务资料是否真实、完整，保后管理是否及时、到位的责任。具体经办的主办人、协办人负有连带次要责任。中期审查的主责任人为风险部总监和法务部总监.承担业务中期调查不实、判断失误、风险防范措施设置不当、反担保措施未能监督落实、法律手续不完备、法律文本重大失误、出现重大法律瑕疵等责任。具体经办的风险经理和法律审核员承担连带次要责任。后期审批的主责任人为终审人。负有判断失误、把关不严的审批责任。业务副总经理、评审会所有参与评审签字的成员均负有连带次要责任。(二）代偿损失责任处罚措施由于自身能力、业务水平、疏忽失误等客观原因造成公司损失的，公司将视情节的严重程度给予岗位调整、下放学习、罚款等行政和经济处罚；由于玩忽职守、串通造假、恶意欺诈、谋取私利、收受贿赂等主观因素给公司造成损失的，业务岗公司直接予以辞退，管理岗直接降为业务岗，领导层建立引咎辞职机制;情节非常严重的，移交公安机关追究其刑事民事法律责任.

　　第八章完结客户还清贷款本息，结清所有欠款、费用等债权债务关系,分别到银行和我公司办理完相关手续，退还权利凭证，注销抵/质押登记,退还质物后，业务完结.

　　11

　　客户到我公司办理业务结清手续时，应持有银行出具并盖章的《贷款结清证明》和《贷款账户还款明细清单》,财务部应在《业务结清单》上签字证明贷款本息费用全部结清,方能确认业务完结,风险部等其他部门方能办理退还权利凭证和注销抵押登记等后续手续。

　　12

　　

　　

篇七：风控管理方案

　　风险管控方案

　　风险管控包括三个步骤：风险源的辨识→风险评价→风险控制措施的策划。

　　一、风险辨识

　　根据各自职能从人身、财产安全方面入手(人的不安全行为；物的不安全状态；环境的不良；

　　管理的缺陷)，填写《风险管控报告》。

　　二、风险评价

　　1.1风险分级

　　RLS法，危险等级R=L×S。

　　a.轻微或可忽略风险值（L×S=1-3）；

　　b.可接受风险值（L×S=4-8）；

　　c.中等风险值（L×S=9-12）；

　　d.较大风险值（L×S=15-16）；

　　e.重大风险值（L×S=20-25或L、S单项为5）。

　　风险等级判定准则及控制措施

　　风险度（R）

　　等级

　　应采取的行动/控制措施

　　实施期限

　　20-25

　　重大风险(1级)

　　在采取措施降低危害前,不能继续作业,对改进措施进行评估

　　立刻整理

　　15-169－124－8

　　较大大风险（2级）中等风险（3级）

　　可接受风险（4级）

　　采取紧急措施降低风险，建立运行立即或近期整改

　　控制程序，定期检查、测量及评估。

　　可考虑建立目标、建立操作规程，加强培训及沟通

　　1-2年内治理

　　可考虑建立操作规程、作业指导书

　　有条件、

　　但需定期检查

　　有经费时治理

　　＜4

　　轻微或可忽略的风险（5级）无需采用控制措施，但需保存记录

　　/

　　1.2风险等级评价

　　事件发生的可能性(L)判断准则

　　等级

　　标准

　　在现场没有采取防范、监测、保护、控制措施

　　5

　　危害的发生不能被发现（没有监测系统），或

　　在正常情况下经常发生此类事故或事件。

　　危害的发生不容易被发现，现场没有检测系统，也未作过任何监测，或

　　4

　　在现场有控制措施，但未有效执行或控制措施不当。

　　危害常发生或在预期情况下发生。

　　没有保护措施（如没有保护防装置、没有个人防护用品等)，或

　　未严格按操作程序执行，或3

　　危害的发生容易被发现（现场有监测系统）或曾经作过监测，或

　　过去曾经发生、或在异常情况下发生类似事故或事件。

　　危害一旦发生能及时发现，并定期进行监测，或

　　2

　　现场有防范控制措施，并能有效执行，或

　　过去偶尔发生危险事故或事件。

　　有充分、有效的防范、控制、监测、保护措施，或员工安全卫生意识相当高，严格执行1

　　操作规程。极不可能发生事故或事件

　　分数人员伤亡程度

　　事件后果严重性（S）判别准则

　　财产损失、设备设施毁坏

　　事故持续时间

　　法规及规章制度符合状况

　　环境破坏

　　形象受损程度

　　5死亡

　　一次事故直接经济损失在50万元及以上

　　部分装置违反法律、法规和标准

　　（>2套）或设备停工

　　造成周边环境破坏

　　重大国际国内影响

　　4丧失劳动能力

　　一次事故直接经济损失在

　　2套装置停工、

　　25万元及以上，50万元以下或设备停工

　　潜在地违反法规和标准

　　造成作用区域内环境破坏

　　行业内、江苏省内影响

　　截肢、骨折、

　　一次事故直接经济损失在10

　　不符合公司或危化行业的

　　3

　　1套装置停工或设备

　　作业点范围内受影响全市影响

　　听力损失、慢性病万元及以上，25万元以下

　　安全方针、制度、规定等

　　轻微受伤、2

　　间隙不舒服

　　一次事故直接经济损失在10万元以下

　　受影响不大，几乎不不符合公司的安全操作程

　　公司及

　　设备、设施周围受影响

　　停工

　　序、规定

　　周边范围

　　1无伤亡

　　无损失

　　没有停工

　　完全符合

　　无影响

　　无受损

　　1.3对于下列情况直接确定为不可容许风险a.不符合职业安全健康相关法律法规及标准；b.曾经发生过事故，仍未采取有效控制措施；c.相关方有合理抱怨或要求的或相关方非常关注的；d.直接观察可能导致事故，但无适当的控制措施。

　　三、风险控制措施的策划

　　1.1风险控制措施遵循以下优先控制原则：a.能消除的就采取措施消除存在的安全风险（如改变工艺、改变作业方法）；b.对于不能消除的但又必须作业的情况则采取相应的安全防护措施（如安装防护栏、挂贴安全警示标识等）以防止风险事故的发生；c.对于无法降低的安全风险则采取对这些区域内的作业人员发放劳动保护用品采取个体保护，防止事故的发生。

　　1.2同时遵循以下原则：a.对于造成的风险不符合法律法规和其他要求的危险源，一般情况下确定职业健康安全目标指标；b.对于虽然符合职业健康安全法律法规的要求，但公司仍想进一步提升的情况，也可以考虑制定职业健康安全目标指标；c.对于虽然符合法律法规的要求，但相关方提出新的要求或有特别的要求时，公司可以考虑制定职业健康安全目标指标（比如工伤事故的控制、人员安全意识提高等）；

　　

　　

篇八：风控管理方案

　　风险控制制度

　　第一章总则第一条：为了建立健全＊＊投资管理有限公司(以下简称“公司”)风险控制体系，指导、规范风险控制活动，确保各项业务稳健发展、持续经营，实现公司的经营目标和经营战略，制定本制度。第二条：本制度依据《证券公司直接投资业务试点指引》等法规政策,以及《＊＊投资管理有限公司公司章程》、《＊＊投资管理有限公司直接投资业务管理办法》等有关规定，结合国际通行的风险控制和风险管理理念，以及公司实际业务需要制定。第三条：风险控制是指公司围绕经营目标和经营战略，确定风险控制制度、措施和执行流程，建立健全风险控制体系，培育良好的风险管理文化，从而实现公司风险控制总体目标的一系列行为。第四条：公司风险控制的总体目标：(一)有效防范、控制、化解公司面临的各种风险，将风险程度和风险损失降低到公司可以承受的范围之内，为公司持续经营提供安全保障；(二）逐步采用科学统一的风险量化方法，建立完整的风险控制体系和流程，实现对风险的科学管理；(三)提高公司经营效率和效果，维护公司声誉和品牌。第五条：公司风险控制应遵循以下原则:（一)全面性原则：风险控制应做到事前、事中、事后控制相统一,覆盖公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈

　　等各个流程和环节；公司所有部门、所有员工都是风险控制的责任主体,根据部门、岗位职责的要求承担相应的风险控制责任与义务；(二）持续性原则:风险控制不是静态的制度，而是一个由目标设定、风险识评、风险应对和监督反馈等流程组成的动态的、循环的管理过程。(三)独立性原则：公司设立独立于其他职能部门的风险控制部，专职对各种风险履行日常检查、监控、评估等风险控制工作；（四)有效性原则:公司风险控制应与公司经营规模、业务范围、风险状况及公司所处的环境相适应,追求效率与效果统一，利用最经济的成本实现公司风险控制总体目标；（五)制衡性原则：公司合理设置内部组织结构，科学规划业务流程,实现决策部门、执行部门与监督检查部门以及各岗位的权责分明和相互牵制。

　　第二章主要风险类别及定义

　　第六条:根据业务特点，公司面临的主要风险有投资风险、管理风险、市场风险、政策风险、道德风险、信誉风险等六大类风险.第七条：投资风险，是指公司实施股权投资的过程中，可能导致投资损失或无法达到预期回报率的各种风险.该风险存在于项目筛选、尽职调查、投资决策、组织实施、后续管理和退出安排等各个投资流程与环节中，具体包括目标企业风险、投资分析风险、投资决策风险、项目管理风险、项目退出风险等。(一）目标企业风险：指中小企业成长和发展过程中本身具有的不确

　　定性，包括技术风险、经营风险、财务风险等.（二)投资分析风险：指项目筛选及尽职调查过程中，由于尽职调查不彻底、评估方法不合理等原因，不能全面识别、正确评估项目潜在问题的风险；(三）投资决策风险：指项目投资决策过程中，由于决策流程不完善、投资决策者个人偏好、知识结构不全面等原因，造成决策失误的风险；（四）项目管理风险：指项目投资后，在组织实施及后续管理的过程中,由于跟踪管理不善，无法及时发现项目不良迹象并进行控制的风险；（五)项目退出风险：指由于各种原因造成的项目无法退出或者亏损退出的风险。第八条：管理风险，是指公司由于经营战略、治理结构、管理制度、组织架构设置等不完善、不科学，从而给公司经营管理、业务运作带来的风险。第九条：市场风险，是指由于投资行业竞争加剧,或者宏观经济状况发生变化（如利率变化、经济周期变化等）导致公司发生损失或者投资回报率下降的风险。第十条:政策风险，是指由于相关法律法规及监管政策发生变化，给公司经营带来的风险。第十一条：道德风险，是指公司员工出于自身利益，或是自律性差、责任感不强等原因，利用信息不对称等优势，损害公司及客户利益的风险。

　　第十二条：信誉风险，是指具有重大不利影响的突发事件对公司声誉造成损害,从而使公司面临客户流失、人才流失、业务开拓困难等不利状况的风险。

　　第三章风险控制组织体系及职责

　　第十三条：公司风险控制的组织体系由董事会、监事、投资决策委员会、投资评审委员会、总经理和副总经理、风险控制部、业务部门以及其他职能部门组成。第十四条：董事会是公司的常设权利机构，也是风险控制的最高决策机构，担负公司风险控制的最终责任.其在风险控制方面的主要职责包括：（一）确定公司风险控制的总体目标、风险偏好、风险承受度；(二）决定公司风险控制制度，批准各项风险控制措施和办法;（三）了解和掌握公司面临的各项重大风险及其风险控制现状,对公司所有风险控制活动进行整体监督和全局指导;（四)对《公司章程》中规定的重大经营管理事项进行风险审核及决策；(五）决定公司风险控制组织机构的设置及职责方案;(六）决定公司危机处理方案；(七）督导公司风险管理文化的培育;(八）决定公司风险控制其他重大事项。第十五条：监事由股东委派,负责对公司的风险控制活动履行监督职能。

　　第十六条：投资决策委员会是公司的常设投资决策机构，负责在董事会授权范围内，监督、决定对投资风险的控制活动。第十七条：总经理就公司风险控制活动的有效性向董事会负责。总经理和副总经理(以下简称“管理层”)在董事会的领导下，全面负责公司风险控制的日常工作。其在风险控制方面的主要职责包括:（一）制订公司风险控制制度、各项风险控制措施和办法，报董事会批准；(二）向董事会汇报公司面临的各项重大风险、控制现状以及应对措施；(三）推进风险控制制度和风险控制措施、办法在公司各岗位以及业务流程中的整合与落实，并全面监督其执行情况；（四)对投资项目进行风险审查；（五）制订公司风险控制组织机构的设置及职责方案；（六）对公司员工在风险控制方面的表现进行考核与评价；(七）建立公司危机处理机制，制订危机处理方案，报董事会批准;（八)推动公司风险管理文化的培育;（九）执行董事会授权的有关风险控制的其他事项。第十八条：风险控制部是公司具体负责风险控制和管理的职能部门，对公司管理层负责，专职组织实施风险控制的具体工作，其主要职责包括:（一)拟定公司的风险控制制度和各项风险控制措施、办法，报管理层审议；

　　（二）建立健全公司风险识别、风险评估和衡量、风险应对、风险监测、风险报告的循环处理及反馈流程，并协助管理层将其整合、落实到公司各岗位以及业务流程之中；(三)组织业务部门定期识别、分析各个岗位和流程中的风险，进行评估并提出控制措施的建议；（四)检查、评估公司业务流程及其他职能部门对于风险控制制度和风险控制措施、办法的执行情况，向管理层报告；(五）组织业务部门和其他职能部门对风险控制的实施情况进行总结和反馈，提出完善建议并督促执行;（六）对投资项目的投资风险进行独立核查,具体职责包括:

　　1.对尽职调查工作进行检查，可以实地走访拟投资公司、查阅工作底稿，掌握尽职调查工作开展情况;

　　2.参与项目立项会、投资决策会等重要会议，对拟投资项目进行风险协查，为相关决策提供风险评估意见;

　　3.对《股权投资协议》等重要法律文件进行风险评估；4。对项目后续管理进行风险监控；5.对项目退出方案进行风险评估。（七)传播公司风险控制理念,培育风险管理文化；（八）研究公司危机处理机制的建立，在出现危机事件时拟定处理建议、方案，报管理层审议；(九)办理管理层授权的风险控制其他有关工作。第十九条：业务部门是项目投资的具体负责部门，也是公司针对投资

　　风险实施控制的第一道防线，其在投资风险控制方面的主要职责包括:

　　(一)在投资决策前负责行业研究、项目筛选、尽职调查,全面识别和评估投资项目的各种潜在风险,出具投资建议报告；（二)在项目谈判、组织实施、后续管理以及退出阶段，勤勉尽责、密切跟踪、积极管理，及时发现投资风险并如实报告；(三)协助、配合风险控制部对项目的投资风险履行核查、监控职责。第二十条：业务部门和其他职能部门是公司风险控制工作的最终落实部门，在风险控制方面的主要职责包括：(一）执行公司风险控制制度和各项风险控制措施、办法；(二）协助、配合风险控制部，定期进行本部门各岗位以及业务流程风险点的识别、分析以及评估；(三)定期总结本部门风险控制措施的实施情况，向管理层和风险控制部提供反馈意见；(四）协助风险控制部，在部门内倡导风险管理文化；（五)办理风险控制其他有关工作。

　　第四章风险控制流程

　　第二十一条：公司的风险控制流程如下:（一)目标设定及制度制定董事会负责设定公司风险控制的总体目标、风险偏好、风险承受度，据此决定公司基本的风险控制制度，并督促管理层及风险控制部制订、落实各项风险控制措施.(二)风险识别、分析和评估其他职能部门应当在风险控制部的组织

　　下，定期对部门内各个岗位以及业务流程中的风险点进行识别、分析和评估。（三）制订并执行风险控制措施在风险识别、分析和评估的基础上，风险控制部应制订相应的风险控制措施以及具体的实施办法，各个部门、岗位应当严格执行。（四)监督与检查风险控制的执行情况风险控制部定期或不定期检查评估公司业务流程以及其他职能部门对于风险控制制度和风险控制措施、办法的执行情况，及时向管理层和董事会汇报检查评估结果。(五)反馈与完善风险控制体系业务部门及其他职能部门及时总结风险控制措施的实施情况，向管理层和风险控制部提供反馈意见;风险控制部结合监督检查结果，提出完善建议并督促执行.每年年初，风险控制部在业务部门及其他职能部门的配合下，对上一年风险控制工作的执行情况进行总结,并提出本年度风险控制的计划方案，向管理层提交年度风险控制工作报告。

　　图表1风险控制流程图

　　第五章风险控制措施第二十二条：公司应针对本制度第二章所列各类风险，结合业务实际情况，采用第四章所列风险控制流程，持续不懈地研究经济、有效的风险控制措施。第二十三条:为控制投资风险，公司应采取如下具体措施:

　　(一)确定科学的投资策略,明确开展投资业务的方向标；（二）建立健全公司治理结构，实现投资决策、项目执行、项目监督各岗位权责分明、相互制约；(三）制定合理的投资流程和投资业务管理办法;（四）完善投资协议的交易设计，利用法律手段保护权益；(五)对己投资项目密切跟踪、积极管理；(六)加强研究支持，团队经验共享，提升公司整体投资水平；第二十四条:为控制管理风险，公司应树立持续发展的经营战略，建立健全治理结构、激励机制、监督和约束机制，不断提升企业管理能力。第二十五条:为控制市场风险，公司应通过建立优良的品牌应对行业竞争；公司应加强对宏观经济的跟踪研究，及时发现外部环境的变化趋势,为经营决策提供依据。第二十六条：为控制政策风险，公司应随时跟踪、深入研究相关法律法规及监管政策，及时调整经营战略以适应政策变化.第二十七条：为控制道德风险，公司应强化道德教育和员工自律管理，并提高道德违约成本.第二十八条：为控制信誉风险，公司应通过专业的服务、良好的客户关系管理来取得客户信任，当发生风险事件时应做出积极和恰当的反应，以维持客户信任,降低信誉风险的损失.

　　第六章危机处理第二十九条：危机事件是指由于外部环境变化、内部风险控制工作疏

　　漏、无效导致的，超出预期、并可能给公司造成严重危害的事件.第三十条：公司应逐步建立有效的危机处理机制,在危机事件发生时及时启动,以防止事态进一步扩大，使损失降到最低限度。

　　第七章附则第三十一条：公司可根据本制度的规定和经营管理的需要，制定具体的实施办法或细则.第三十二条:本制度属于公司基本制度，由董事会负责制定、解释及修改。第三十三条：本制度自董事会审议通过并发布之日起实施。

　　

　　

篇九：风控管理方案

　　风险控制方案

　　一、安全风险管理组织机构

　　(完整)风险控制方案

　　成立安全风险管理领导小组,由项目经理曾玉平担任组长，安全员陈信建担任

　　副组长，其他施工人员负责人担任组员。

　　组长：曾玉平

　　副组长：陈信建

　　成员：夏登贵戴志文杜阳梁庆高泽银

　　领导小组下设办公室，办公室主任由安全员陈信建担任，负责项目风险管理工

　　作.

　　二、安全风险管理工作程序

　　施工队要随时对作业现场的职业健康安全运行控制情况进行检查，对检查发现

　　的问题要及时纠正。作业班组每星期对施工人员进行一次班前教育，组织作业人员

　　进入作业点时做好自检、自查工作，发现重大隐患及时向上级汇报，以便及时采取

　　措施,防止事故的发生，当发生事故，应对风险进行重新识别、评价。

　　施工队对在有粉尘、强噪音、冬、夏季施工等特殊条件下作业的人员，应严格

　　按有关规定发放和使用劳保用品，并对从事有职业危害作业的劳动者进行健康检

　　查.

　　三、安全风险辨识

　　风险辨识

　　安全风险辨识覆盖我施工队所承接工程建设内的施工、产品及建设活动的全过

　　程，包括所涉及的作业场所内的设备、设施、施工过程、工作环境、人员活动、临

　　时构造物、辅助设施等。应考虑以下几种类型危害因素：

　　（1）、电气伤害：电器设备设施安全装置缺乏或损坏可能造成火灾、人员触电、

　　0

　　设备损坏；用电无保护装置。

　　(完整)风险控制方案

　　（2）、机械伤害:在施工过程中，由于机械施工造成的人员伤亡事故.

　　（3）、生物危害：病毒、有害细菌、真菌等造成的发病感染.

　　（4)、火灾危害：是指造成人员伤亡的施工队火灾事故。

　　（5）、其他伤害:是指不属于上述伤害的事故均称为其他伤害。如扭伤、冻伤、

　　钉子扎伤等。

　　四、风险评价

　　风险评价应由项目经理、安全员等相关人员成立评价小组,在熟悉现场、相关

　　法规、标准、评价方法后方能进行。

　　风险等级

　　风险评价结果分为极高度风险、高度风险、中度风险、低度风险四个等级。

　　风险等级表

　　风险等接受准则

　　处理措施

　　级

　　低度

　　此类风险较小，不需采取风险处理措施和可忽略

　　监测

　　中度

　　此类风险次之，一般不需采取风险处理措可接受

　　施，但需予以监测。

　　此类风险较大，必须采取风险处理措施降

　　高度不期望低风险并加强监测，且满足降低风险的成

　　本不高于风险发生后的损失。

　　极高不可接受此类风险最大,必须高度重视和规避,否则

　　1

　　要不惜代价将风险至少降低到不期望的程

　　(完整)风险控制方案

　　度。

　　评价标准如下

　　极高度风险

　　⑴、导致100万以上重大财产损失的事故结果评价为极高风险.

　　⑵、违反法律、法规，预计可能导致事故结果在铁路交通事故一般C类及以上，

　　重伤及以上的评价为极高风险。

　　⑶、曾经发生过且无良好控制措施的风险，评价为极高风险。

　　高度风险

　　⑴、导致100万元以下，50万元以上重大财产损失的事故结果评价为高度风险。

　　⑵、紧急状态下的风险事件，评价为高度风险。

　　⑶、违反法律、法规，预计可能导致的事故结果在铁路交通事故一般D类或轻

　　伤的，评价为高度风险。

　　中度风险

　　⑴、导致50万元以下财产损失的事故结果评价为中度风险。

　　⑵、曾经发生过,已制定良好的控制措施的,评价为中度风险。

　　低度风险

　　不需采取特别的安全风险处理措施和监测，但应关注风险程度的变化。

　　LEC评价方法

　　如果采用评价准则无法判断危害的风险等级，则采用LEC评价法.风险级别=L×E×

　　C

　　L分值评定

　　分数值

　　L（暴露于风险环境的频率）

　　2

　　10

　　连续暴露

　　6

　　每日一次或数次

　　3

　　每周一次或偶然

　　1

　　每月一次或偶然

　　E分值评定

　　分数值

　　E（工程经济损失）

　　10

　　经济损失100万元及以上

　　6

　　经济损失50万及以上至100万

　　3

　　经济损失50万及以下

　　1

　　无经济损失

　　C分值评定

　　分数值

　　C（人员伤亡）

　　10

　　可能导致人员死亡

　　6

　　可能导致人员重伤

　　3

　　可能导致暂时性重伤

　　1

　　轻微可恢复性的伤害

　　风险级别的判定

　　分数值

　　L×E×C(风险级别）

　　601及以上

　　极高风险

　　600-360

　　高度风险

　　359—108

　　中度风险

　　107以下

　　低度风险

　　五、高度、极高风险清单

　　3

　　(完整)风险控制方案

　　高度、极高风险的确定

　　(完整)风险控制方案

　　通过LEC半定量法对风险进行风险评价，危险性分值在107分以下为低度风险，

　　可将风险纳入现有的管理制度进行控制；当分值在108-359分为中度风险，是不允

　　许和不可忽视的风险；当分值在360分以上时为高度和极高风险,不可容许或不可

　　接受的风险。施工中存在着这样危险的作业、活动、设施和场所就是高度和极高风

　　险。

　　高度和极高风险是指能导致重大事故发生的危险因素,具有伤亡人数众多、经

　　济损失严重、社会影响大的特征.

　　高度和极高风险的确定要防止遗漏，不仅要分析正常施工、操作时的危险因素，

　　更重要的是要分析支护失效，设备、装置破坏及操作失误可能产生严重后果的危险

　　因素。

　　高度、极高风险的控制

　　对于高度、极高风险，必须明确须达到的目标，确定完成时间，由责任部门制

　　定专项安全施工方案，通过资金保证，明确相关人员的职责，来落实安全技术措施。

　　安全质量部应对专项施工方案及其控制执行情况进行检查。

　　专项安全施工方案应满足以下原则:

　　⑴、应符合法律、法规、标准规范和相关方的其他要求。

　　⑵、要进行充分评审，广泛听取意见,方案应附安全验算结果,经施工单位技术

　　负责人、总监理工程师签字后实施。

　　⑶、符合建设部《危险性较大工程安全专项施工方案编制及专家论证审查办法》

　　规定条款的,必须经专家论证。

　　⑷、随着认识的提高，施工进度的发展，重大风险源会发生变化，专项施工方

　　案应随之更新或补充。

　　4

　　重大风险的控制措施有以下三种：

　　(完整)风险控制方案

　　⑴、消除风险。若可能则完全消除风险，如淘汰落后工艺、设施等.

　　⑵、降低风险。采取技术和管理措施，努力降低安全风险，如基坑支护及降水

　　工程作业时,按要求做好临边防护及隔离措施，定期对支护、边坡变形进行监测等。

　　⑶、个体防护。使用个人防护用品，如操作人员穿戴安全带、安全帽等。

　　六、风险管理办法

　　防止触电事故的管理

　　⑴目标、指标

　　杜绝发生重大触电伤亡事故。

　　⑵主要措施

　　室内照明严禁私拉乱接,严禁私自使用取暖及烧水、电炉子等电热设备。

　　⑶起动时间：项目开工时间；完成时间：竣工时间

　　⑷责任单位和责任人:

　　执行单位：路基一队

　　负责人：项目经理曾玉平

　　主管领导:安全员陈信建

　　防止火灾事故的管理

　　⑴目标、指标

　　杜绝发生重大火灾事故

　　⑵主要措施

　　①制定消防责任制、管理制度、划分消防责任区、落实到人.

　　②对食堂、宿舍、办公场所等可能发生火灾的危险场所，按规定配备满足防火

　　要求的消防器材并落实到人.

　　5

　　③办公区、施工区设置灭火专用的灭火器、消防砂.

　　(完整)风险控制方案

　　④针对季节性特点，制定季节性特别是冬季施工的防火措施。

　　⑶起动时间：项目开工时间；完成时间：项目竣工时间

　　⑷责任单位和责任人：

　　执行单位：路基一队

　　负责人：项目经理曾玉平

　　主管领导：安全员陈信建

　　防止机械伤害事故的管理

　　⑴目标、指标

　　杜绝机械伤害事故的发生。

　　⑵主要措施

　　①机械操作人员必须经过专业的培训,持证上岗.

　　②机械作业人员不得酒后作业.

　　③机械操作人员必须按照安全作业规范进行操作。

　　⑶起动时间：项目开工时间；完成时间：项目竣工时间

　　⑷责任单位和责任人：

　　执行单位：路基一队

　　负责人：项目经理曾玉平

　　主管领导:安全员陈信建

　　防止食物中毒、传染疾病的管理

　　⑴目标、指标

　　杜绝发生食物中毒、传染病事故.

　　⑵主要措施

　　6

　　(完整)风险控制方案

　　①项目部食堂应根据“食堂卫生管理”的规定不断完善管理,确保食物卫生.②食物原材料要做到防尘、防蝇、防污染源污染。③不得采购制售腐败变质、霉变、生虫、有异味或《食品卫生法》规定禁止生产经营的食品。④食品不得接触有毒物,不洁物。主副食品、原料、半成品、成品、生熟要分开存放,采购的各类果蔬要洗净，各种食品要烧熟煮透，杜绝食物中毒⑤不准私建土煤炉、土电炉取暖,不准在室内用干材、煤炭、焦炭等材料取暖和煤气做饭,以免发生火灾和中毒。⑥保持办公、施工、生活场所保持卫生、通风。⑦经常开展卫生习惯的教育，杜绝随便吐痰、随地大小便、随便扔垃圾的恶习,提倡勤洗手、勤洗澡的良好风气.⑧公共食堂餐具有高温消毒措施.⑨职工宿舍、职工浴池、厕所有通风消毒措施。⑶起动时间:项目开工时间；完成时间：项目竣工时间⑷责任单位和责任人：执行单位：路基一队负责人：项目经理曾玉平主管领导：安全员陈信建七、教育培训认真执行本方案,切实履行自己的职责，强化安全意识，在施工生产及安全管理工作中,采取有效措施，保障国家财产和职工的安全与健康。积极推行职业健康安全管理体系，运用现代科学的管理方法，全方位、全过程的预控施工风险.广泛开展安全生产活动,提高全员安全意识，夯实安全生产基础工作。

　　7

　　(完整)风险控制方案

　　安全生产是一项综合性的工作，要充分调动广大员工的积极性、创造性。党政工团齐抓共管，各职能部门尽职尽责，通力协作,分口把关。

　　加强安全风险管理知识教育培训。风险管理相关知识必须纳入干部、职工、作业人员上岗前安全培训内容.由项目部安质部组织集中培训。

　　8

　　

　　

篇十：风控管理方案

　　风控体系建设方案

　　风控系统建设方案

　　篇一：面风险管理与内部控制系统建设实行方案面风险管理与内部控制系统建设实行方案整体目标：经过全面风险管理与内部控制工作的展开，在全面梳理,剖析公司各业务流程中存在风险点的基础上,有针对性地提出风险管理策略微风险防备方案,并跟着公司业务发展,内外经营环境变化,经过连续监察与改良不停改良业务流程,增强风险防备与内部控制举措,提高抗风险能力，力求用三年左右的时间，在公司系统内建立起全面风险管理与内部控制的组织职能系统、制度系统、风险评估与管理系统、信息与监测系统、培训与文化系统及监察与改良系统等“六大概系”，有效地防备政策与政府风险、战略与决议风险、财务与资秋风险、管理与开发营运风险、法律与合规风险及道德与勤政风险等“六大类风险”，促进公司又好又快地发展。同时在决议层、管理层及职工等不一样层面都建立刮风险意识,形成风险文化并将其融入公司文化中去。（二）工作原则和整体规划在详细工作中，要坚持以下原则：1．尊敬现实、着重实效2．涵盖整体、突出要点3．一致设计、分步实行一是成立健全起公司全面风险管理与内部控制的组织、制度系统，明确有关工作职责；二是梳理、剖析公司面对的风险点，形成风险信息库，基本搭建起涵盖风险评估、风险管理策略和防备方案的风险内控系统微风险监控管理系统；三是做好经验教训总结工作，逐渐完美公司全面风险管理系统，为下一步在项目公司推行全面风险管理系统确立基础。四是将全面风险管理及内部控制工作从管理部门延长至生产经营

　　风控体系建设方案

　　对公司在发展战略、财务资本、市场营运、投融资、项目管理、安全质量环保、法律合同样工作中存在的问题微风险，进行仔细的查找、剖析、研究，梳理出现阶段存在的主要风险源和重要风险点，从而实时拟订出相应的风险防控举措和应付方案，有效地躲避或化解经营管理工作中所面对的重要风险。

　　在实质工作中，要正确办理好风险与利润的有机关系，坚固建立“效益、效率微风险相均衡”的经营观点。在抓市场机会的同时，要依据风险的两面性原理，着重风险的防备与控制，将风险控制在可承受的范围以内。在提高效率的同时，着重风险的控制程度与效率的均衡，着重办理好风险控制的严肃性与风险内控系统动向适应性的关系，增强要点风险点的管控，使风险控制与工作效率的提高形成良性的互动。

　　正确办理好全面风险管理与各项平时业务工作的关系，兼顾安排好各项工作，保证必需的资源配置与投入，为工作展开供给有力的组织保障。

　　全面风险管理的最后目的是经过管理系统的建设和优化，保障和促进公司连续迅速健康发展。

　　风险管理的全面性、连续性、动向性特点要求我每一位职工都要建立起长久的风险管理理念。

　　篇二：风控方案与项目的关系风控方案是评估某项目担保均衡的关系，衡量项目能否做和设计风控方案是两个方面的过程：

　　风控部门举措风控方案主要目的是控制和防备风险的，是反对定做某个项目诚然同风险能否可控有很大关系，但在一般状况下，除非特别有效的抵押举措，不可以

　　风控体系建设方案

　　而把最好的门路是：依据公司整体状况能够判断能够做某项目，或在对公司整体状况基本认可的而同时考虑整体风控举措和主要的有效抵押举措来考虑衡量决定能否做该项目。而不是在对公司状况掌握不多，在对整体状况掌握不深的状况下，去考虑风控方案。而且，我们考虑风控方案时，常常重申了一些无实质内容的风控举措，这，也是我面对我们的辛勤的项目经理时最头痛的地方。这以上内容请有空好好领会。

　　篇三：风险管理控制系统建设初步规划风险管理控制系统建设初步规划目标:1、提高公司风险管控能力，健全完美公司管理制度，规范生产经营活动，使得风险控制工作详细化、流程化、可检查、可查核，并最后实现风险控制管理从宏观到微观、从部门到详细岗位和程序的转变，提高风险控制的精美化管理水平。2、风险控制部门在坚定地做好传统内部审计工作，同时与内部控制工作、全面风险管理相联合，把审计和咨询的专业知识拿到桌面上来，把风险评估方法与管理层应付风险的方法联合起来，实现风险控制工作的监察职能和价值增值作用。3、经过风险控制系统建设，理清风险控制点，风险管理人员对公司生产营运和公司内部管理更进一步有全面的认识和理解，也促进管理层和各级职工认识风险点、控制风险点，最后实现全面风险管理和控制。方法：1、借助《公司内部控制基本规范》、《公司内部控制配套引导》、《中央公司全面风险管理引导》等成熟的理论工具，学习先进公司较成熟的风险控制管理经验，联合公司内部各项详细的管理制度和流程。2、利用全面风险管理的理念，从成立全面风险管理的角度去对公司全部的风险进行归类（暂定：管道营运风险、市场风险、财务风险、战略风险、项目风险、基本管理风险等），在获得风险类其他基础上，与内部控制详细流程、要点控制点相比较、联合，实现全面风险管理和内部控制有效对接。

　　

　　风控体系建设方案

　　3、从多种渠道，使用多种方法收集和整理风险点，把风险点嵌入内部流程

　　和管理职能，

　　针对风险点拟订详细的管控举措，最后形成风险自查表，使得风险点管理具

　　体落实到部门和人员，并有力于检查和查核。

　　4、采纳定量和定性相联合的工作方法，使用风险坐标图和要点风险

　　指标管理方法，去

　　评论风险、量化风险，利于风险量化管理。

　　步骤：

　　1、风险辨别、整理风险点：依据审计结果、内部控制流程、管理制度和详细

　　

篇十一：风控管理方案

　风险控制管理方案

　　一、风险管理组织形式与风险管理

　　1.组织形式组织保证是避免或降低风险损失的最基本的条件，只有有了合理风险管理组织机构才能保证风险管理的顺利进行，正确进行风险分析，风险决策、合理地进行风险处理以实现风险管理的目标。风险组织机构的设置由风险状况和风险工作量决定，风险管理分散在项目经理部各个职能部门，不设专门的风险管理机构，以兼职的风险管理小组的形式出现。2.风险管理内外部环境不断变化，风险管理也随着条件的变化而调整，风险管理是一个连续的、循环的、动态的过程，主要包括建立风险管理目标、风险识别、风险分析、风险决策、风险处理等几个基本步骤，风险管理的过程如下图所示：

　　制定风险管理目标

　　风险识别

　　信

　　定性风险分析

　　息

　　反

　　馈

　　定量风险分析

　　风险决策

　　风险管理评价

　　风险管理流程图

　　二、风险管理目标

　　风险管理是一种有目的的管理活动，风险管理的总目标是选择最经济和最有效的方法使风险成本最小。本工程的风险管理目标是：节约经营成本、保证员工高昂的工作状态、保证企业经营有有效运行，防止员工遭受意外伤害、有效利用

　　-1-

　　资源、维持企业的生存、保持经营的连续性、保持稳定的收入、承担社会责任、

　　保持良好的社会关系、维持企业社会信誉、保证交付满意产品。

　　三、风险识别

　　1.风险的客观存在性

　　风险是人类历史上长期存在的客观现象，风险是人们对未来行为的决策及客

　　观条件的不确定性而导致的实际结果与预期结果之间的偏差，风险的存在是客观

　　的、确定的，但风险的发生是不确定的，风险的大小取决于风险发生的概率及其

　　产生的损失。

　　2.风险的识别方法

　　减少和避免执行中的风险，是我们风险管理的根本目标，为此我们必需要首

　　先识别风险。项目一开始，我们首先就应该进行风险识别，项目实施过程当中我

　　们要对未来的工作和工程进行风险分析、防范和预控。

　　我们依据风险管理计划，业主需求，项目目标、范围任务、各项工作计划，

　　风险的种类和历史信息进行风险识别。我们按照目标、时间、结构、环境、因素

　　进行目标的识别和分解。风险识别的方法如下：

　　风险识别表

　　风险识别方法

　　风险识别方法的说明

　　表格问卷识别法设计既有价值又适用的识别表格和问卷。

　　风险列举法

　　根据流程外的资料分析每项活动可能遭遇的风险。

　　专家调查法

　　头脑风暴法：畅所欲言，最后综合分析。德尔菲法：间接、反复获得的价值的信息。

　　风险因素预先分析法对风险因素、风险条件预先作概略分析。

　　幕景分析法

　　识别可能引起风险的因素及影响程度。

　　安全检查表分析法在科学分析的基础上，找出可能的风险因素。

　　3.工程项目的风险识别：

　　根据本工程施工项目的具体内容，本工程风险按损失产生的原因可分为自然

　　风险、人为风险（包括行为风险、经济风险、政治风险、技术风险），根据工程

　　-2-

　　项目施工的特点及本工程实际施工过程中可能发生的情况，我们将本工程施工过

　　程中的风险归纳为技术风险和非技术性风险两个大类。

　　四、风险分析

　　1.风险要素：风险因素、风险事故、损失是风险的三个要素，风险因素引起

　　风险事故，风险事故导致损失，而风险因素也可能直接导致损失，因此想避免或

　　减少风险带来的损失，我们需要加强对风险因素的认识。

　　2.因素认别：

　　本工程根据实际施工过程中发生的情况，可对风险因素划分如下：

　　风险因素划分表

　　类别

　　细分

　　1.设计风险

　　2.结构的风险技

　　3.防水的风险术风险

　　4.其他施工风险

　　5.材料及设备风险6.经济风险

　　非7.合同风险技术

　　8.人员风险风险

　　9.组织协调的风险

　　风险因素设计内容不全，设计缺陷、错误或遗漏，规范采用的不恰当，地质条件考虑不足，施工可能性、方便性考虑不足等。对新型工艺考虑不周。结构自防水有施工问题。

　　工期风险进度控制不够。质量风险工程质量达不到预期要求。安全风险施工安全措施的不完善。

　　施工技术方案编制失误、应用技术新施工技术风险

　　材料的经验不成熟。施工组织风险施工组织安排不合理材料设备不能按期进场、质量不合格。宏观经济状况、价格因素、资金短缺等。合同条款的遗漏，表达有误，合同类型选择不当，合同管理不力、合同纠纷等。项目决策人员、管理人员、一般技术人员、施工人员、设计人员、监理人员等重要人员的素质（能力、经验、效率、责任心、品德等）。古城市政府、项目公司关系的协调，总承包与设计、监理工作关系的协调，工程项目团队之间关系的协调、总包与分包、分包与分包的协调，组织内部的协调

　　-3-

　　10.不可抗力的风险

　　五、风险决策

　　。地震、战争、不明确的水文气象条件，不良气候，施工对环境的影响等。

　　1.风险决策的过程也是风险控制的过程，是选择以及优化风险管理以达到风

　　险管理目标的过程，是为了防止风险发生以及减少风险发生带来的损失。

　　2.就本工程而言，风险决策重点在于采用控制型风险管理技术进行风险防范

　　我们完备的计划和计划管理体系，将使我们的各项工作按照预定目标开展。除此

　　以外，我们还对工作的关键点制定了完备的防范措施。

　　风险防范措施表

　　类别序号细分

　　防范措施

　　设计技术加强图纸会审，减少变更和遗漏；专家委员会论证；

　　1

　　风险

　　各专业图纸的协调。

　　2结构风险模型试验；专家论证；考察；专业队伍施工。

　　防水施工选择专业施工队伍；加强施工过程中的监督控制；必

　　3

　　风险

　　要的试验。

　　合理安排施工进度计划；把总目标层层分

　　解，确保分目标完成；合理组织安排施工

　　技

　　进度风险

　　；加强总分包单位的交流；选择优秀的合

　　作方；术

　　认真贯彻ISO质量管理体系的要求；

　　树立“百年大计，质量第一”的意识；

　　风

　　质量风险

　　完善分包单位的质量管理体系；

　　其他施工

　　4

　　加强施工过程中的质量控制；

　　险

　　风险

　　认真贯彻安全与健康管理体系；树立“安

　　安全风险

　　全第一，防范为主”的意识；

　　施工技术专家论证，制定的优化方案；收集类似工

　　风险程的信息；合理利用环境气候条件；

　　施工组织风险

　　合理划分施工段；明确施工程序、施工工艺流程；科学安排工艺搭接；协调好总分包单位的关系。

　　-4-

　　加强采购程序的控制；选择厂家进行招标制度；招标

　　设备材料

　　5

　　时优先考虑产品的质量、企业信誉；加强对厂家的过

　　风险

　　程监督；选择厂家遭遇风险时的后备厂家。

　　合理预测；经济手段防范；合同条款明确；制定详细6经济风险

　　

篇十二：风控管理方案

　本实施方案是我局既有业务经办规程和管理制度的细化补充同时也是对照省人社厅市社保局印发的社会保险经办风险管理专项行动实施方案以及相应的评估检查指标体系在自查以及市社保局检查和市县人社行政部门开展现场基金监督检查的基础上制定的整改方案

　　风险防控管理整改实施方案

　　为切实防范经办风险，确保社保基金安全，我局本着“问题导向”和准确及时规范办理社保业务的原则，特制订本实施方案。本实施方案是我局既有业务经办规程和管理制度的细化补充，同时也是对照省人社厅、市社保局印发的《社会保险经办风险管理专项行动实施方案》以及相应的评估检查指标体系，在自查以及市社保局检查和市县人社行政部门开展现场基金监督检查的基础上，制定的整改方案。本方案针对经办工作中的一些制度性规定，在原有经办规程和管理制度中未述及的，即为特别规定，全局职工必须遵守。原有经办管理规定与本方案特别规定有冲突的，以本文为准。一、明确经办风险防控管理机构及其职责成立县社会保险局经办风险防控领导组，局长任组长，分管稽核工作的副局长为副组长，各股室负责人为成员。领导组办公室设在稽核信息股，稽核信息股副股长同志任办公室主任，负责领导小组日常事务工作。经办风险防控领导组不定期听取稽核信息股的工作汇报，研究议定有关经办风险防控事项，议定事项以会议纪要形式印发全局执行。稽核信息股每年至少要对各股室、各业务经办环节执行内控制度和经办规程的情况进行一次例行检查，发现问题及时报告，并提出加强风险管控的建议意见。二、完善业务经办岗位制约机制，严格系统授权管理1.结合“综合柜员制”上线运行，及时调整行政后勤、财务以

　　及业务岗位设置，按照不相容岗位不得兼任的原则，坚决做到初审与复核、业务与财务、业务与档案、财务与档案、业务与稽核、稽核与财务、系统管理与业务、出纳与会计岗位分离。2.2018年3月25日以前，对信息系统操作权限配置进行一次清理，一律实行实名制（身份证号登录）授权，待“综合柜员制”上线运行后按照新的经办规程再次进行操作权限配置调整。今后，凡工作人员操作权限调整，须由股室负责人提出，经分管局领导签注意见后，系统管理员方可办理。新入职职工必须签订授权责任书方可上机操作。系统管理员要管好授权的纸质档案资料，以备各级检查和追责。3.为适应窗口服务工作，本着效率优先的原则，对窗口工作人员以及内部业务审核人员可以按照ab角的模式收于相同操作权限，但统一经办人不得越权进行复核操作，凡需提请后台审批以及二级以上复核岗审核的系统操作必须及时提交，越权经办即违规。三、业务运行各环节风险防控的整改工作要求1.在经办系统未扫描收存电子档案的情况下，凡涉及变更参保登记信息、参保缴费信息维护等验证原件的系统操作业务，必须收存纸质资料（原件或验证后的复印件）。为避免业务佐证材料分散保管乃至发生遗失，纸质资料须随经办流程运转，每笔业务的纸质资料按照办结岗位的股室归属由各股室安排专人保管，定期归档。待“电子档案”上线运行后，所有业务必须的纸质表单和核心证明材料一律实行扫描上网在线运转，经窗口前台验证收录的纸质档案材料，由专职档案人员定期收集核对整理归档馆藏。

　　2.财务与征缴业务按月对账后经办人必须签字确认，发现问题应及时处理，财务和业务签名手续不完善的征缴收入，基金会计不得入账，并要及时报告主管领导。3.从2018年起，于每年或次年初以普发公函、公告以及群发短信等形式，直接告知或提醒参保单位和参保群众主动上网查询参保缴费情况，开展互动对账。此项工作由征缴股负责。4.财务人员编制存款余额调节表须随附银行对账单，尽可能杜绝和减少产生收入户跨年未达账。四、不断完善落实风险控制管理制度1.“综合柜员制”上线运行后，要根据业务经办流程重塑和岗位设置调整的实际，切实梳理业务经办风险点，进一步清理修订各项内控管理制度，适时将一些需要全体职工熟知并遵照执行的风控管理重要规程规定汇编成册。2.加强和充实稽核工作力量，增强风控管理工作的前瞻性和计划性。要有组织、有计划地开展征缴稽核和内控检查工作，及时受理并处理各类社保投诉和举报，做到业务经办及时、准确、规范，有据可查，有迹可循；稽核内审工作要有台账记录。

　　

　　

篇十三：风控管理方案

　中度风险控制管理方案一本公司以自有资金发放的符合有关规定的各项贷款，包括小额贷款，个体经营贷款和微小企业贷款等。二:基础管理1贷款业务部门将建立借款人信息档案，在办理贷款前应当对借款人的负债情况进行全方面了解，包括从中央人民银行征信系统采集的征信数据。2风险管理部门根据抵质押，保证状况，结合借款人资信调查，确定贷款授信额度。三:贷款风险控制1借款受理{借款人必须年满28周岁具有民事能力的常住公民，个体工商户或小型企业，2应当从事合法的工商业经营活动，借款人为个人:提供的身份证，户口本及其他证明文件是真实，合法，有效，借款人为个体私营业主的除提供出上述资料后，还应当提供个体营业执照，经营状况说明，借款人为企业的应当提供营业执照，代码证，法定代表人身份证，公司章程，验资报告，近期财务报表或经营状况说明，调查人应当查验上述资料的真实性，合法性，有效性。四:贷前调查1实地调查借款人的资格，资产状况，经营状况，还款能力，信誉及其他因素。2实地调查担保人资格及担保能力，查验抵押品权属证明和抵押行为的合法性，取得有效的法律文件，查验抵押品价值，评估贷款成

　　数。五:贷款审批1根据有关规定，严格审查贷款客户所提供资料的真实性，贷款

　　项目的合规合法性，把握贷款的风险程度，明确提出贷与不贷的审查意见以及防范贷款风险的措施。

　　2按照贷款授权制度，各自承担贷款审批责任，严禁自批自贷和逆程序放贷。

　　六:签订合同与放款1经办人员填写贷款合同，担保，抵质押合同，在借款人及担保人签字盖章确认后，审阅无误后，经公司有权人同意后，合同生效。七:贷款催收1建立催收登记本，随时记录催收过程，一旦客户产生预期，那么我们将发送《预期贷款催收通知书》，贷款逾期后经过两次催收，借款人和担保人无正当理由，并不配合的，应当及时对借款人及担保人提起诉讼或将所抵押物进行转让，拍卖的形式处理。

　　

　　

篇十四：风控管理方案

　风险控制管理制度

　　

　　要组成部分，促进公司内部风控管理与外部监管的有效互动.

　　信息披露、监督、反馈等各个环节；在决策机制、内部控制、业务流程等全面体现风控管理要求;

　　（二）独立性：各部门和岗位应当保持相对独立，基金财产、管理人固有财产、其他财产的运作应当分离。风险控制委员会具有独立性,公司的股东、董事和高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向风控总监和风控部门下达指令或者干涉工作;公司的股东、高级管理人员和各部门、分支机构应当支持和配合风控总监和风控部门的工作，不得以任何理由限制、阻挠风控总监和风控部门履行职责。

　　(三）相互制约原则。公司各部门和岗位应当权责分明、相互制约。

　　(四)执行有效原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

　　（五)成本效益原则。以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果,内部控制与公司的管理规模和员工人数等方面相匹配，契合公司自身实际情况.

　　（六）适时性原则。公司定期评价内部控制的有效性,并随着有关法律法规的调整和经营战略、方针、理念等内外部环境的变化同步适时修改或完善。

　　

　　应的风控管理组织体系。公司的风险控制体系共分为五个层次：董事会、董事会下设的风险控制委员会、投资决策委员会、风险控制部、业务部。

　　董事会职责:（1)审议批准风险控制委员会的基本制度,决定风险控制委员会的人员组成，听取风险控制委员会的报告；（2）审议单笔投资额超过公司资产总额30%，或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的股权投资项目；(3）决定公司内部风险管理机构的设置；（4)法律法规或公司章程规定的其它职权。

　　董事会下设风险控制委员会，其职责包括：（1）组织拟订公司的风险管理基本制度；（2）对单笔投资额超过公司资产总额30％,或者单一投资股权超过被投资公司总股本40％的，应当提交董事会审批的股权投资事项进行合规性审核；（3）监督和评估风险管理制度执行情况等。风险控制委员会对董事会负责，向董事会报告。

　　

　　投资决策委员会职责：对单笔投资额不超过公司资产总额的30%，或者单一投资股权不超过被投资公司总股本的40%的股权投资项目的投资和退出作出决策.

　　风险控制部是公司内专职的风险管理部门，其职责包括:（1）独立于业务部开展风险控制、合规检查、监督评价等工作；（2）在项目决策过程中出具合规意见；（3）对投资协议进行审核;(4）在出现重大问题时及时向风险控制委员会报送相关专项报告。

　　业务部职责：具体负责项目开发、执行、退出过程中的风险控制。业务部负责人作为股权投资项目风险管理的

　　公司发行新基金须有风险控制委员审议通过，需公司自有资金参与的事项也应由风险控制委员会审议通过.在基金运作期间，风险控制委员会及风控部应全程进行监督;如基金投资决策委员会、基金经理、项目参与人员出现违反公司风控管理制度行为或造成公司利益出现重大损失时，应及时介入,并进行处理。

　　

　　

　　规等理解有误或故意违反则将出现合规风险。

　　

　　

　　（二）不得将公司资产用于可能承担无限责任的投资；（三）单笔投资额不得超过公司资产总额的30%，如果突破30％，需提交股东审议；（四）单一投资股权不得超过被投资公司总股本的40％，如果突破40％,需提交股东审议;（五）不得将公司资产投资于股东或其控制的企业；（六）法律法规以及公司章程约定禁止从事的其他投资；

　　（2）投资决策委员会可以根据需要委派专人或聘请外部专业机构进驻现场进行独立的尽职调查，提交独立的调查报告;

　　（3）公司股权投资业务的项目投资和项目退出必须经投资决策委员会通过。单笔投资额超过公司资产总额30%,或者单一投资股权超过被投资公司总股本40％的项目，应当经过投资决策委员会审议通过后，提交董事会审议,并根据公司章程规定提交股东审议。

　　

　　策。当项目达到预期投资目标或出现重大紧急事项需要退出时,项目组根据具体情况，制定退出方案，报投资决策委员会审议。单笔投资额超过公司资产总额的30％，或者单一投资股权超过被投资公司总股本40％的股权投资项目,应当提交董事会和股东审议。

　　退出方案未通过审议的,项目组应当研究并重新设计退出方案，直至项目实现退出。

　　其它环节的风险控制

　　领导上报年度或半年度风险控制报告，为公司决策提供依据.

　　

　　

篇十五：风控管理方案

　交易超限提醒如果用户纯积分交易时触及系统预设积分限额则阻拦当前交易同时弹窗告知用户原因并指引用户了解平台现有的积分限额规则当用户点击查看详情时跳转至个人中心的用户限额页面并需在个人中心中添加用户限额页面当用户点击账户积分限额时页面弹出平台最新的账户积分限额规则

　　风控措施方案

　　（适用于金融、互联网等行业）

　　目录

　　1.概述及目标...............................................................41.1.风控背景...........................................................41.2.风控目标...........................................................4

　　2.需求总览...................................................................52.1.功能总览...........................................................52.2.功能说明...........................................................52.2.1.风控前置规则............................................52.2.2.风控监控规则............................................52.2.3.风控消息模块............................................5

　　3.详细需求...................................................................63.1.风控前置规则....................................................63.1.1.账户绑定层面............................................63.1.2.账户注册层面............................................73.1.3.账户登录层面............................................83.1.4.账户签到层面............................................93.2.风控监控规则..................................................103.2.1.账户绑定..................................................103.2.2.账户注册..................................................113.2.3.账户登录..................................................11

　　3.2.4.账户签到..................................................123.2.5.账户交易..................................................123.2.6风控监控规则策略...................................133.3.风控消息模块.............................................133.3.1.账户积分限额体系..................................133.3.2.交易超限提醒..........................................14

　　1.概述及目标

　　1.1.风控背景

　　平台初期运营期间的风控措施主要集中在用户侧，结合平台现有技术能力，制定切合平台发展需求及产品特色的风控措施

　　1.2.风控目标

　　初步对用户实现针对高频的异常操作、垃圾注册及交易行为的监控和拒绝，以及用户交易限额的设定，同时实时对用户进行提示和指引，以防用户无感知，平衡业务发展和风险

　　2.需求总览

　　2.1.功能总览

　　2.2.功能说明2.2.1.风控前置规则

　　实现对平台用户操作及交易频次和额度的限制

　　2.2.2.风控监控规则

　　实现对平台用户操作及交易频次的监控

　　2.2.3.风控消息模块

　　实现对平台用户触及风控规则的提醒及指引查看

　　3.详细需求

　　3.1.风控前置规则

　　大致规则如下：

　　3.1.1.账户绑定层面

　　1）操作类型：账户绑定2）条件：同一账户下，一段时间内（时间≤60s）3）条件：绑定账户数≥A个当1）&2）&3），则拒绝本次操作，同时弹窗告知用户

　　3.1.2.账户注册层面

　　1）操作类型：账户注册2）条件：同一IP下，一段时间内（时间≤60s）3）条件：注册账户数≥A个当1）&2）&3），则拒绝本次操作，同时弹窗告知用户

　　3.1.3.账户登录层面

　　1）操作类型：账户登录2）条件：同一IP下，一段时间内（时间≤60s）3）条件：登录账户数≥A个当1）&2）&3），则拒绝本次操作，同时弹窗告知用户

　　3.1.4.账户签到层面

　　1）操作类型：账户签到2）条件：同一IP下，一段时间内（时间≤60s）3）条件：签到账户数≥A个当1）&2）&3），则拒绝本次操作，同时弹窗告知用户

　　3.2.风控监控规则3.2.1.账户绑定

　　①1）操作类型：账户绑定

　　2）条件：同一账户下，一段时间内（时间≤60s）

　　3）条件：绑定账户数≥A个

　　当1）&2）&3），则预警，

　　同时显示

　　账户号注册时间绑定IP号码归属地

　　IP归属绑定时间

　　地

　　②1）操作类型：账户绑定

　　2）条件：同一IP下，一段时间内（时间≤60s）

　　3）条件：绑定账户数≥A个

　　当1）&2）&3），则预警，

　　同时显示

　　账户号注册时间绑定IP号码归属地

　　IP归属绑定时间

　　地

　　3.2.2.账户注册

　　1）操作类型：账户注册

　　2）条件：同一IP下，一段时间内（时间≤60s）

　　3）条件：注册账户数≥A个

　　当1）&2）&3），则预警

　　同时显示

　　账户号注册时间注册IP号码归属地

　　IP归属地

　　3.2.3.账户登录

　　1）操作类型：账户登录2）条件：同一IP下，一段时间内（时间≤60s）

　　3）条件：绑定账户数≥A个

　　当1）&2）&3），则预警

　　同时显示

　　最近一次登录时

　　登录IP归号码归属

　　账户号注册时间注册IP间

　　登录IP属地

　　地

　　3.2.4.账户签到

　　1）操作类型：账户签到

　　2）条件：同一IP下，一段时间内（时间≤60s）

　　3）条件：签到账户数≥A个

　　当1）&2）&3），则预警

　　同时显示

　　注册时

　　最近一次签到

　　账户号

　　注册IP

　　间

　　时间

　　签到IP归

　　签到IP

　　号码归属地

　　属地

　　3.2.5.账户交易

　　1）操作类型：账户交易2）条件：同一账户下，一段时间内（时间≤60s）3）条件：账户交易次数≥B次

　　4）交易类型：纯积分交易

　　当1）&2）&3）&4），则预警

　　同时显示

　　账户号

　　注册时间

　　注册IP最近一交易时间

　　交易IP

　　交易IP归号码归交易金物流信息（商品名称，URL

　　属地

　　属地

　　额

　　等）

　　3.2.6风控监控规则策略

　　对于风控监控前置规则，实时生效，阻拦当前操作，同时弹窗告知用户潜在的风险；对于风控监控的准实时规则，只记录数据，并不实时生效，同时每日通过部署相应风控规则，监控平台用户的用户行为相关数据，以T+1日的方式发送至平台服务部-风控反欺诈liuyt@centuryinvest.cn及运营部chendr@centuryinvest.cn，具体规则后续会已Excel加密文件的方式发出

　　3.3.风控消息模块3.3.1.账户积分限额体系

　　为了实现对用户风险敞口的管控，结合目前平台的账户体系，初步制

　　定对于纯积分交易，用户的单笔/单日/单月积分交易限额为100万分/100万分/100万分

　　3.3.2.交易超限提醒

　　如果用户纯积分交易时，触及系统预设积分限额，则阻拦当前交易，同时弹窗告知用户原因，并指引用户了解平台现有的积分限额规则

　　当用户点击查看详情时，跳转至个人中心的用户限额页面，并需在个人中心中添加用户限额页面，当用户点击——账户积分限额时，页面弹出平台最新的账户积分限额规则

　　

　　

篇十六：风控管理方案

　风险控制方案

　　风险控制方案一、安全风险管理组织机构成立安全风险管理领导小组，由项目经理曾玉平担任组长，安全员陈信建担任副组长，其他施工人员负责人担任组员组长：曾玉平副组长：陈信建成员：夏登贵戴志文杜阳梁庆高泽银领导小组下设办公室，办公室主任由安全员陈信建担任，负责项目风险管理工作二、安全风险管理工作程序施工队要随时对作业现场的职业健康安全运行控制情况进行检查，对检查发现的问题要及时纠正作业班组每星期对施工人员进行一次班前教育，组织作业人员进入作业点时做好自检、自查工作，发现重大隐患及时向上级汇报，以便及时采取措施，防止事故的发生，当发生事故，应对风险进行重新识别、评价施工队对在有粉尘、强噪音、冬、夏季施工等特殊条件下作业的人员，应严格按有关规定发放和使用劳保用品，并对从事有职业危害作业的劳动者进行健康检查三、安全风险辨识风险辨识安全风险辨识覆盖我施工队所承接工程建设内的施工、产品及建设活动的全过程，包括所涉及的作业场所内的设备、设施、施工过程、工作环境、人员活动、临时构造物、辅助设施等应考虑以下几种类型危害因素：、电气伤害：电器设备设施安全装置缺乏或损坏可能造成火灾、人员触电、设备损坏；用电无保护装置、机械伤害：在施工过程中，由于机械施工造成的人员伤亡事故

　　、生物危害：病毒、有害细菌、真菌等造成的发病感染、火灾危害：是指造成人员伤亡的施工队火灾事故、其他伤害：是指不属于上述伤害的事故均称为其他伤害如扭伤、冻伤、钉子扎伤等四、风险评价风险评价应由项目经理、安全员等相关人员成立评价小组，在熟悉现场、相关法规、标准、评价方法后方能进行风险等级风险评价结果分为极高度风险、高度风险、中度风险、低度风险四个等级风险等级表风险等级接受准则低度中度处理措施可忽略此类风险较小，不需采取风险处理措施和监测此类风险次之，一般不需采取风险处理措施，可接受但需予以监测1此类风险较大，必须采取风险处理措施降低风高度不期望险并加强监测，且满足降低风险的成本不高于风险发生后的损失此类风险最大，必须高度重视和规避，否则要极高不可接受

　　不惜代价将风险至少降低到不期望的程度评价标准如下极高度风险⑴、导致万以上重大财产损失的事故结果评价为极高风险⑵、违反法律、法规，预计可能导致事故结果在铁路交通事故一般C类及以上，重伤及以上的评价为极高风险⑶、曾经发生过且无良好控制措施的风险，评价为极高风险高度风险⑴、导致万元以下，50万元以上重大财产损失的事故结果评价为高度风险⑵、紧急状态下的风险事件，评价为高度风险⑶、违反法律、法规，预计可能导致的事故结果在铁路交通事故一般D类或轻伤的，评价为高度风险中度风险⑴、导致50万元以下财产损失的事故结果评价为中度风险⑵、曾经发生过，已制定良好的控制措施的，评价为中度风险低度风险不需采取特别的安全风险处理措施和监测，但应关注风险程度的2变化

　　评价方法如果采用评价准则无法判断危害的风险等级，则采用评价法风险级别=L×E×CL分值评定分数值10631E分值评定分数值10631C分值评定分数值106313

　　L连续暴露每日一次或数次每周一次或偶然每月一次或偶然E经济损失万元及以上经济损失50万及以上至万经济损失50万及以下无经济损失C可能导致人员死亡可能导致人员重伤可能导致暂时性重伤轻微可恢复性的伤害风险级别的判定分数值及以上--以下五、高度、极高风险清单高度、极高风险的确定通过半定量法对风险进行风险评价，危险性分值在分以下为低度风险，可将风险纳入现有的管理制度进行控制；当分值在-分为中度风险，是不允许和不可忽视的风险；当分值在分以上时为高度和极高风险，不可容许或不可接受的风险施工中存在着这样危险的作业、活动、设施和场所就是高度和极高风险高度和极高风险是指能导致重大事故发生的危险因素，具有伤亡人数众多、经济损失严重、社会影响大的特征高度和极高风险的确定要防止遗漏，不仅要分析正常施工、操作时的危险因素，更重要的是要分析支护失效，设备、装置破坏及操作失误可能产生严重后果的危险因素高度、极高风险的控制对于高度、极高风险，必须明确须达到的目标，确定完成时间，由责任部门制定专项安全施工方案，通过资金保证，明确相关人员的职责，来落实安全技术措施安全质量部应对专项施工方案及其控制4L×E×C极高风险高度风险中度风险低度风险执行情况进行检查

　　专项安全施工方案应满足以下原则：

　　⑴、应符合法律、法规、标准规范和相关方的其他要求⑵、要进行充分评审，广泛听取意见，方案应附安全验算结果，经施工单位技术负责人、总监理工程师签字后实施

　　⑶、符合建设部《危险性较大工程安全专项施工方案编制及专家论证审查办法》规定条款的，必须经专家论证

　　⑷、随着认识的提高，施工进度的发展，重大风险源会发生变化，专项施工方案应随之更新或补充

　　重大风险的控制措施有以下三种：

　　⑴、消除风险若可能则完全消除风险，如淘汰落后工艺、设施等

　　⑵、降低风险采取技术和管理措施，努力降低安全风险，如基坑支护及降水工程作业时，按要求做好临边防护及隔离措施，定期对支护、边坡变形进行监测等

　　⑶、个体防护使用个人防护用品，如操作人员穿戴安全带、安全帽等

　　六、风险管理办法防止触电事故的管理⑴目标、指标

　　杜绝发生重大触电伤亡事故⑵主要措施

　　5

　　室内照明严禁私拉乱接，严禁私自使用取暖及烧水、电炉子等电热设备⑶起动时间：项目开工时间；完成时间：竣工时间⑷责任单位和责任人：执行单位：路基一队负责人：项目经理曾玉平主管领导：安全员陈信建防止火灾事故的管理⑴目标、指标杜绝发生重大火灾事故⑵主要措施

　　①制定消防责任制、管理制度、划分消防责任区、落实到人②对食堂、宿舍、办公场所等可能发生火灾的危险场所，按规定配备满足防火要求的消防器材并落实到人

　　③办公区、施工区设置灭火专用的灭火器、消防砂④针对季节性特点，制定季节性特别是冬季施工的防火措施⑶起动时间：项目开工时间；完成时间：项目竣工时间⑷责任单位和责任人：执行单位：路基一队负责人：项目经理曾玉平主管领导：安全员陈信建防止机械伤害事故的管理⑴目标、指标

　　6

　　杜绝机械伤害事故的发生⑵主要措施

　　①机械操作人员必须经过专业的培训，持证上岗②机械作业人员不得酒后作业

　　③机械操作人员必须按照安全作业规范进行操作⑶起动时间：项目开工时间；完成时间：项目竣工时间⑷责任单位和责任人：执行单位：路基一队负责人：项目经理曾玉平主管领导：安全员陈信建防止食物中毒、传染疾病的管理⑴目标、指标

　　杜绝发生食物中毒、传染病事故⑵主要措施

　　①项目部食堂应根据“食堂卫生管理”的规定不断完善管理，确保食物卫生

　　②食物原材料要做到防尘、防蝇、防污染源污染

　　③不得采购制售腐败变质、霉变、生虫、有异味或《食品卫生法》规定禁止生产经营的食品

　　④食品不得接触有毒物，不洁物主副食品、原料、半成品、成品、生熟要分开存放，采购的各类果蔬要洗净，各种食品要烧熟煮透，杜绝食物中毒

　　7

　　⑤不准私建土煤炉、土电炉取暖，不准在室内用干材、煤炭、焦炭等材料取暖和煤气做饭，以免发生火灾和中毒

　　⑥保持办公、施工、生活场所保持卫生、通风

　　⑦经常开展卫生习惯的教育，杜绝随便吐痰、随地大小便、随便扔垃圾的恶习，提倡勤洗手、勤洗澡的良好风气

　　⑧公共食堂餐具有高温消毒措施

　　⑨职工宿舍、职工浴池、厕所有通风消毒措施⑶起动时间：项目开工时间；完成时间：项目竣工时间⑷责任单位和责任人：执行单位：路基一队负责人：项目经理曾玉平主管领导：安全员陈信建七、教育培训

　　认真执行本方案，切实履行自己的职责，强化安全意识，在施工生产及安全管理工作中，采取有效措施，保障国家财产和职工的安全与健康积极推行职业健康安全管理体系，运用现代科学的管理方法，全方位、全过程的预控施工风险广泛开展安全生产活动，提高全员安全意识，夯实安全生产基础工作

　　安全生产是一项综合性的工作，要充分调动广大员工的积极性、创造性党政工团齐抓共管，各职能部门尽职尽责，通力协作，分口把关加强安全风险管理知识教育培训风险管理相关知识必须纳入干8部、职工、作业人员上岗前安全培训内容由项目部安质部组织集中培训9

　　

　　

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